糧商大炒匯 央行閃電出手嚴懲4外銀 德意志幾被撤照
外銀涉糧商炒匯案，中央銀行7日宣佈，重罰4家外商銀行，其中德意志銀行情節重大，被廢止2許可。圖爲位於臺北市仁愛路的德意志銀行臺北分行。（陳怡誠攝）
涉及炒匯遭處分之外商銀行
中央銀行嚴打炒匯，重罰涉及糧商炒匯案的4家外商銀行，其中德意志銀行臺北分行不只被廢止新臺幣遠期外匯（DF）及無本金交割新臺幣遠期外匯交易（NDF）兩項許可，更遭勒令停辦外匯衍生性商品2年，已與撤照無異，這是前總裁彭淮南1998年禁止國銀NDF業務後，逾20年來最重的裁罰措施，震撼金融圈。
臺灣防疫表現突出，新臺幣更成了熱錢瘋狂炒作標的，連跟臺灣沒太多業務往來的跨國糧商都來插一腳，藉假交易大賺匯差，央行去年透過金檢，查出8家糧商涉嫌炒匯，涵蓋ADM、邦吉、嘉吉、路易達孚等4大糧商，更有6家外銀無視交易異常，協助糧商炒匯。
涉案的跨國大型糧商，超過半數是2018年後纔在臺灣設立，宣稱是爲拓展本地業務、辦理境內、境外農產品等大宗物資採購及銷售業務，但在臺營運資金僅一家逾1000萬元，最低的甚至只有30萬元，並自2019年7月起大量預售新臺幣遠匯，全年累積高達110億美元。
協助炒匯的6家外銀，渣打、摩根大通2家在央行金檢前已「投案」，經內部覆審發現往來糧商財報或業務情況異常，主動停止與其承作交易並積極處理結清未到期部位，央行考量情節較輕，去年11月發出糾正函結案。
另外4家涉案較重外銀，央行上週五確認懲處結果並寄出處分書，其中德意志銀行臺北分行被廢止新臺幣DF及NDF兩項許可，同時被停止辦理所有涉及匯率外匯衍生性商品交易2年，是被處分最重的一家，並自今日起生效。
據瞭解，德銀臺北分行未來可以再申請業務許可，央行會審酌情況決定是否核發，但「申請也不會過」，形同DF和NDF被廢照，加上2年內不能做外匯衍生性商品，這與撤銷外匯執照相去不遠，幾乎是「不用玩了」。
其餘3家涉案銀行罰則較輕。荷蘭商安智銀行及澳商澳盛銀行臺北分行均被停止辦理新臺幣DF及NDF業務9個月；花旗（臺灣）銀行僅被停止辦理新臺幣DF業務2個月。
金融圈認爲，央行絕非不告而罰，先前就已經再三規勸，尤其要專接跨國企業外匯交易的銀行別「吃裡扒外」，針對情節顯而易見的違規交易能適可而止，但部分外銀卻裝死，終於惹毛央行，罕見吃下20多年來，火力最猛的廢止業務罰單，只能說咎由自取。
另國稅局也證實，已收到央行移送的相關資料，正進行交易查覈。熟悉海內外會計稅務事項的會計師表示，這些炒匯糧商將也難逃追究，恐遭追稅，甚至因違反《商業會計法》涉及刑責。