挺信託2.0 國銀攻銀髮理財

各銀行響應信託2.0政策具體作法　挺信託2.0，國銀積極瞄準銀髮族理財。圖／本報資料照片

因應國內高齡金融需求漸增，銀行業者響應金管會信託2.0政策，透過組織架設專責單位或組成金融專家團隊準備搶攻銀髮族理財市場，其中透過安養信託進行規劃成爲各銀行的主要方向，預期將成爲銀行業下一波財富管理市場必爭之地。

信託市場發展具有豐富經驗的北富銀打出以361°全方位服務關懷高齡客戶需求，積極響應信託2.0政策。在人員編制上，北富銀今年仍持續擴大專家團隊規模，招募跨信託、稅務、法律及具CFP（Certified Financial Planner）或會計師證照的專家，並結合金控資源，建構全方位銀髮客戶信託傳愛生態圈。

北富銀除了已安排近百位包含信託、理財及分行等不同單位的同仁參與「高齡金融規劃顧問師」培訓課程，並從專家團隊發動，結合全臺135家分行的在地影響力，共同推廣安養信託及相關理財規劃。

玉山銀行則是在2021年初成立「信託2.0工作小組」，由總經理擔任召集人，整合金控、理財、消金、企金等跨職系資源，積極發展全方位信託業務。針對高齡退休主要希望透過「安養信託」進行規劃，爲鼓勵民衆預先規劃，還推出「預開型」安養信託，協助顧客提早完成退休安養規劃，當發生狀況時立即存入信託財產就可以馬上啓用，提升安養保障。目前也已安排近百位來自理財、消金、企金等不同職系人員參加「高齡金融規劃顧問師」培訓，致力於打造高齡金融專家團隊。

中信銀指出，近期鼓勵同仁參與信託2.0政策推出後最有潛力的「高齡金融規劃顧問師」及「家族信託規劃顧問師」培訓及考照，訂有培訓、證照及持續登錄換證等補助計劃並納入考覈加分，首期「高齡金融規劃顧問師」有近百位同仁參與北部及南部的培訓課程，其中在第一線接觸客戶的分行主管、理專及分行推廣理財業務之專家團隊同仁比重達九成以上。

臺新銀行指出，響應金管會信託2.0政策，希望提供「安養信託」全方位規劃，除安排同仁參加「高齡金融規劃顧問師」培訓，並致力於信託系統的開發與升級，讓客戶能同時享受「溫度」與「速度」的專業服務。