炒股誘惑太大?又見券商員工炒股被罰 爲何屢禁不止

（原標題：炒股誘惑太大？又見券商員工炒股被罰，這家營業部遭警示函，爲何屢禁不止？）

“炒股的誘惑”，是每一名證券從業人員的心之所向，同時也是監管長期未放鬆的絕對禁令。

日前，廣東證監局掛出一則開給中金財富證券廣州開創大道北營業部的警示函。由於該營業部前員工在從業期間開立證券賬戶並持續交易等問題，廣東證監局指出，中金財富證券對員工違紀行爲未能及時發現並有效實施合規管理。

此外，今年8月，該營業部員工羅某方因向他人出借營業部客戶證券賬戶，並提供證券交易融資，同樣被廣東證監局出具警示函。一年之內兩度遭遇警示函，這家營業部在管理上存在的問題值得注意。

證券公司員工“炒股”，卻連累所在公司/營業部遭遇監管處罰，這樣的結果到底“冤不冤”？答案顯然是否定的。事實上，想要加入證券行業，入職前的必要準備即爲“銷戶”。並且，雖然目前相關法律法規並未限制從業人員家屬買賣股票，但出於加強管控的要求，證券公司大多要求員工上報直系親屬的證券賬戶情況。

證券從業人員買賣股票是否應該放開？對此近年來爭議不斷。不過，在監管禁令尚未開放之時，保有證券賬戶自然是“瓜田李下”。另一方面，由於工作便利，從業人員違規炒股往往又和違規出借賬戶、私下接受他人委託炒股等問題緊密相關，這也是營業部及其員工最易“溼鞋”的領域，還需引起高度重視。

中金財富營業部遭遇警示函

在中金公司順利完成上市之後，中金財富證券旗下營業部卻遭到了一張來自監管的警示函。

日前，廣東證監局對中金財富證券廣州開創大道北營業部採取出具警示函措施的決定。具體來看，該營業部主要存在以下兩點問題：

一是營業部前員工在營業部從業期間以本人名義開立普通證券賬戶，且該賬戶在2016年6月至2018年3月持續有證券交易，該營業部未能發現並覈查相關情況。

二是營業部前員工曾向營業部報備的手機號碼在營業部客戶證券賬戶發生了354筆委託交易，該營業部未能實時監測和預警。

基於此，廣東證監局認爲，該營業部對員工違規行爲未能及時發現並有效實施合規管理，最終對其採取出具警示函的監督管理措施。

在此之前，今年8月，同樣是中金財富證券廣州開創大道北營業部，其員工羅某方因向他人出借營業部客戶證券賬戶，並提供證券交易融資，同樣被廣東證監局出具警示函。

一年之內兩度遭遇警示函，這家營業部在管理上存在的問題值得注意。公開信息顯示，中金財富證券廣州開創大道北營業部成立於2011年9月，負責人爲歐陽會平。截至2020年6月30日，該營業部職員數量爲9人。

中金公司招股書顯示，截至2020年6月30日，中金財富證券共有15家分公司，206家營業部。中金公司表示，截止招股書籤署日，其與中金財富證券的機構業務已基本完成整合，零售業務的財富管理轉型穩步推進，同時中金財富證券已被中金納入全面風險管理體系。

此外，在招股書中的“最近三年違法違規情況”中，中金公司披露2筆非稅務行政處罰，均來自中金財富證券旗下營業部，分別爲反洗錢處罰和違規廣告處罰。在構成分類評價監管扣分的12起事件中，也有4起來自中金財富證券旗下營業部。

從業人員炒股公司“連坐”

證券公司員工“炒股”，卻連累所在公司/營業部遭遇監管處罰，這樣的結果到底“冤不冤”？答案顯然是否定的。

根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》，證券基金經營機構開展各項業務，應當嚴格規範工作人員執業行爲，督促工作人員勤勉盡責，防範其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行爲。也即，員工的違法違規行爲，所在機構也要負一定責任。

此外，《證券經紀人管理暫行規定》中也要求，證券公司應當建立健全異常交易和操作監控制度，採取技術手段，對證券經紀人（證券公司員工從事證券經紀業務營銷活動的參照執行）所招攬和服務客戶的賬戶進行有效監控，發現異常情況的，立即查明原因並按照規定處理。

而對於證券從業人員不得炒股的規定，則一早寫在了《證券法》當中。證券交易場所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員，證券監督管理機構的工作人員及其法律、行政法規規定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或法定期限內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質的證券，也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權性質的證券。

透視近年來違規炒股員工們的“戰績”，虧損者比比皆是。回想此前股市跌宕期間，曾有不少從業人員“調侃”稱，“不得炒股”是來自監管的保護。而在牛市行情下，曾經的“保護”也成了桎梏，自然有人按捺不住。

事實上，想要加入證券行業，入職前的必要準備即爲“銷戶”。此前，北京某大型券商人力資源人士曾向券商中國記者介紹，新員工在入職前需要註銷全部證券賬戶並提供相應的證明文件，在資料齊全後才能簽訂勞動合同並辦理入職手續。

並且，雖然目前相關法律法規並未限制從業人員家屬買賣股票，但出於加強管控的要求，證券公司大多要求員工上報直系親屬的證券賬戶情況。2017年，安信證券就曾下發過加強員工及相關人員股票賬戶管理的通知，要求員工父母、配偶、子女的股票賬戶託管在自己公司，一度引起熱議。

類似的處罰情況，在今年以來已有出現。今年9月，大通證券福州五四路證券營業部被福建證監局開出警示函，即是由於對員工（含經紀人）開立證券賬戶情況缺乏有效監控，多名員工入職超過半年未註銷證券賬戶。

證券從業人員是否可以炒股？對此近年來爭議不斷。不過，在監管禁令尚未開放之時，保有證券賬戶自然是“瓜田李下”。另一方面，由於工作便利，從業人員違規炒股往往又和違規出借賬戶、私下接受他人委託炒股等問題緊密相關，這也是營業部及其員工最易“溼鞋”的領域，還需引起高度重視。