中信銀內控出包 金管會重罰千萬，4年最重處分
中國信託內控再出包，並日本東京之星受阻！金管會今(11)日表示，中信金旗下中國信託銀行內控管理不當、遵法觀念「嚴重不足」，重罰1000萬元，爲4年來銀行業金額最高的裁罰案，且爲紅火案之後，該行最重的處分，同時並限制中信銀海外分支機構設立及轉投資申請，也就是，在金管會未認可缺失改善前，該行併購日本東京之星計劃將遭金管會「冷凍不審」。
金管會說明，中信銀與上海滬邑科技信息諮詢公司的業務往來時，法令遵循及內部控制核有嚴重缺失，並有對主管機關資料提報不實、不全情事，且中信銀人員並有使用外部信箱傳送資料等資訊內部控管不當的情況，顯示中信銀內部未能建立有效的內部控制機制，業務單位及主管遵法觀念嚴重不足，資訊風險控管亦有待加強，核有未建立內部控制制度的缺失。
銀行局副局長邱淑貞表示，上海滬邑成立於2005年，主要客戶爲中信銀，根據金檢，中信銀對該公司有實質管控，且利用上海滬邑於大陸地區經常性處理該行部分事務，有鑑於近年兩岸往來頻繁、交流密切，中信銀與上海滬邑間的合作應做妥適處理。
金管會表示，目前上海滬邑員工約有20多人，且上海滬邑董事長、總經理等高層都爲中信銀離職員工擔任，儘管中信銀與上海滬邑爲契約關係，屬於一年一約，不過，中信銀香港分行每年支付上海滬邑多達6000-8000多萬元作爲上海滬邑員工薪資，且上海滬邑主要客戶爲中信銀，顯示中信銀對上海滬邑具實質控制關係。
除了重罰千萬之外，金管會同時限制中信銀海外轉投資及設立計劃，邱淑貞說，目前中信銀在審的海外投資案僅日本東京之星合併案，「什麼時候會通過，先看業者缺失改善達到金管會的認可後再說，目前該案先冷凍不審」。