金道財富管理執行合夥人田爾納：家族辦公室 首重接班規畫

今年企業界十分流行討論在臺灣設立及運作「家族辦公室」（family Office），新加坡聯合家族辦公室財務顧問公司金道財富管理（Golden Equator Wealth）執行合夥人田爾納（Gary Tiernan）接受本報專訪指出，一般金融機構成立家族辦公室服務團隊會有運作上的困難，關鍵在金融業有銷售金融商品的業績壓力。

田爾納指出，企業家族普遍重視投資，導致專門提供投資服務的家族辦公室數量衆多，現在亞洲大型金融機構也多在內部設立服務團隊，投資以外的家族文化、財產保值、家族治理等的服務很難討論，尤其是不同世代之間的接班規劃，以歐美家族企業的發展經驗來看，都需要專業協助。

具歐洲投資銀行和私人銀行背景的田爾納表示，歐美金融業者過去認爲「亞洲人不付錢給財富顧問」，像私人銀行、家族辦公室等財顧生意會很難作，這其實是因爲原本的服務內容「不值得客戶掏錢」。

田爾納指出，國際一流家族辦公室服務目前均採聯合團隊方式，屬名爲MFO（Multi-family Office），在推動上可說是家族辦公室2.0的作法，其中，金融投資商品已不是重點，而是擴大到家庭結構變動、家族企業未來願景等。

例如和第一代企業創辦人討論並建立「家族文化」可能需要一至兩年；第三代則要採取類似業師的角色，帶領這羣「NEXTGEN」（接班世代）重整家族資產及重啓活力。

金道財富管理公司與臺灣家族企業接觸多年，田爾納說，今年因疫情完全無法來臺拜訪客戶，未來在臺灣會和律師、會計師事務所合作，就金融業則會採取「夥伴」關係，避免與單一金融機構作爲策略聯盟，用「獨立財顧」的角色服務家族辦公室。