監管嚴查“財富管理”三類違規 國融證券兩家營業部接連被罰

21世紀經濟報道記者 易妍君 廣州報道

隨着財富管理業務“線上化”的推進，部分券商營業部的合規漏洞有所凸顯。

近日，福建證監局分別對國融證券福州東街證券營業部及兩名時任員工出具了警示函。原因是該營業部被查出五項違規行爲，其中有兩項違規與開展網絡直播投顧業務有關。

無獨有偶，7月初，內蒙古證監局披露了關於對國融證券烏蘭浩特興安北大路證券營業部採取出具警示函的決定。

值得一提的是，在“保護投資者特別是中小投資者合法權益是資本市場最重要的中心任務”基調下，針對券商投顧、營業部的監管日趨嚴格，

21世紀經濟報道記者注意到，繼5月券商財富管理業務“罰單”頻出之後，6月以來，包括國融證券，財信證券、世紀證券、光大證券、中泰證券、東海證券、安信證券（已更名爲國投證券）在內，至少有7家券商由於營業部或從業人員違規而被監管“點名”。

監管嚴查的方向有三個方面：一是投顧業務違規；二是營業部人員管理不到位；三是營業部合規管理漏洞。

問題一：投顧業務違規

國融證券營業部收到的兩張罰單均與投顧業務違規有關。

7月11日，福建證監局官網披露了《關於對國融證券股份有限公司福州東街證券營業部採取出具警示函措施的決定》。與國融證券福州東街營業部一同被出具警示函的還有該營業部時任負責人聶某某及一名員工池某某。

據悉，福建證監局經查發現國融證券福州東街營業部存在五項違規行爲：

一是組織證券投資顧問人員與不具備證券投資諮詢資質的第三方公司合作開展網絡直播投顧業務，個別投資顧問與第三方公司按投顧業務收入的一定比例進行收益分成；二是未按規定保存投顧業務資料；三是個別員工存在未取得證券投資顧問資格向客戶提供證券投資建議的行爲；四是個別投資顧問安排他人頂替通過網絡開展投顧業務；五是營業部負責人爲規避內部管理規定，借用內部其他員工名義掛靠客戶並通過私下轉賬方式獲取相應業績提成。

除了上述營業部，近期，國融證券位於烏蘭浩特市的一家營業部也被查出存在違規展業行爲。

7月5日，內蒙古證監局官網公佈了其對國融證券烏蘭浩特興安北大路證券營業部採取出具警示函措施的決定。

該營業部被查出：原客戶經理劉某某在營業部任職期間，存在操作他人證券賬戶、向客戶發送回訪內容並提供答覆口徑的行爲。監管方面認爲，這些問題反映出營業部合規管理不到位。

另外，還有證監局直接對違規展業的投顧人員採取行政監管措施。

如6月11日，江蘇證監局對王某出具責令改正措施。原因是，監管方面查出，王某在東海證券常州博愛路營業部工作期間,存在私下接受客戶委託買賣證券的行爲。

同日，深圳證監局對陳某某出具警示函。據悉，陳某某在安信證券工作期間，存在以下違規行爲：一是在未註冊登記爲證券投資顧問且未擔任投資顧問崗的情況下，向投資者提供證券投資建議。二是在向投資者提供期貨投資建議時，與投資者約定分享投資收益並分擔投資損失，謀取不正當利益。

問題二：人員管理不當

除了合規管理失控，人員管理不當是券商營業部容易觸碰的另一條“紅線”。

例如，近日，財信證券重慶新溉大道證券營業部被查出：在聘任員工陳某時，未嚴格履行任職考察主體責任；同時，對陳某、鄧某兩名員工在營業部任職期間執業行爲管理不到位。

具體來看，陳某不僅未在中國證券業協會註冊登記爲證券投資顧問的情況下，向投資者開展投資顧問業務，還在2023年入職財信證券重慶新溉大道營業部時虛構個別工作經歷。而鄧某在上述營業部工作期間，存在出借本人的證券投資顧問登記編號等個人信息給他人使用，用於開展相關業務的情況。

基於此，上述營業部及兩名員工均被重慶證監局出具了警示函。

此外，也有券商被查出對經紀人管理不到位。

6月中旬，廈門證監局對世紀證券廈門分公司出具警示函，理由是該公司“對經紀人管理不到位，存在經紀人未按照《經紀人委託代理合同》約定的執業地域範圍展業的情形，執業地域範圍與公司的管理能力及客戶管理水平不相適應。”

問題三：合規管理存漏洞

值得一提的是，如果一家券商營業部旗下多類業務同時存在違規行爲，該營業部可能會被監管認定爲合規管理不到位。

7月1日，深圳證監局對光大證券股份深圳新園路證券營業部採取責令改正措施。

監管方面查出，該營業部存在三項問題：一是櫃檯人員在未全面交付使用的營業場所辦理業務，現場未懸掛經營證券業務許可證和營業執照；二是大部分人員在營業場所以外地點辦公；三是未及時向深圳證監局報告影響營業部經營管理的重大事件。

深圳證監局認爲，上述行爲違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》等規定。

此外，6月5日，山東證監局對中泰證券出具警示函。

山東證監局指出，中泰證券個別員工存在私下接受客戶委託買賣證券、未擔任投資顧問崗位的情況下私下向未與公司簽訂投資顧問服務協議的客戶提供投資建議和具體股票買賣推薦的行爲；個別員工存在通過個人微信向客戶發送融資融券業務資質評估問卷答案、創業板權限知識測試答案和科創板權限知識測試答案的行爲。以上事項，反映出公司合規管理不到位，違反了相關規定。

同時，涉及上述相關違規行爲的兩名從業人員也被出具警示函。