家族辦公室夯 金融業爭搶

臺灣企業界世代交替步入高峰，帶動「家族辦公室」（family office）在臺灣落實的商機，已有申設臺北分行的多家跨國銀行，趁機申設證券投資諮詢執照、導入更多的結構性商品進臺灣，以滿足專業投資人（PI）客羣的需求，像BNY Mellon投資管理公司、東方匯理銀行；而專門服務家族辦公室的國際業者，如香港Raffles Family Office（RFO）、美商Thornburg Investment Management也進入臺灣開拓市場。

「家族辦公室」的成立需要多元的專業人士協助，主打私人銀行、投資銀行的瑞銀集團是全球家族辦公室的重要諮詢對象，其與國際大型會計師事務所、律師事務所的合作模式，在跨國銀行集團相當流行，像瑞銀與資誠（PWC），安永（EY）臺灣也有家族辦公室服務團隊，獨立服務機構也開始有了發展空間，像提供一站式財富管理服務平臺的永富傳承家族辦公室、香港商萬方家族辦公室Raffles Family Office（RFO），後者搶先在去年第四季成立臺北辦公室。

安永聯合會計師事務所會計師林志翔指出，家族企業可搭配三大傳承工具：家族辦公室、家族閉鎖性公司、家族境外信託（開曼STAR信託），運用多元工具消弭傳承不可預期的風險。

家族企業可採用家族辦公室，透過其在內部自行處理保密和有獨立性要求的關鍵事務，而將其他服務外包以優化成本效率，而信託結合私募股權基金等架構，都需要經由稅制、資產專家協助予以確切落實。

國際資產管理公司也在此時向臺灣市場敲門，總部位於美國的Thornburg Investment Management宣佈與Concord Capital Management合作，進軍臺灣高階財富管理市場，「因爲這個國家有很多財富需要管理」，該公司發現臺灣的財富高達八成放在存款，且港版國安法引發國際爭議，因此加快轉進臺灣市場，帶入跨境成長型投資策略等金融商品。