《金融》搶富豪理財商機 華銀準辦財管2.0業務

金管會2020年8月公佈「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶業務，同年底及2021年5月中分別覈准3家、4家銀行開辦。2021年9月起開放銀行準備妥適後個別提出申請，迄今已覈准11家銀行開辦。

據銀行局統計，截至2023年9月底，除了尚未開辦的元大銀及華銀，已開辦業務的9家銀行審覈通過億級以上的高資產客戶數合計達6466人，月增298人或4.8％，高資產客戶資產管理規模（AUM）達7984億元，月增200億元或2.6％。

銀行局副局長林志吉表示，此次與華銀主要業務負責人面談後覈准開辦，主要考量在人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統投入已提出相關具體規畫，並建置責任地圖及負責高階管理階層重大違失案件的問責機制，強化董事會督導管理責任。

林志吉指出，覈准後銀行還要進行系統建置等相關作業，因此正式開辦需要點時間。目前11家覈准的銀行中，已有中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫銀、瑞銀臺北分行、玉山銀、北富銀等9家正式開辦，8月底獲准的元大銀預計明年首季正式開辦。

而「財管2.0」業務牌照期限爲3年一審、依規定須在半年前提出續牌申請。首波覈准開辦的中信銀、兆豐銀及上海商銀3家執照將於今年底到期，目前均已向金管會提出續牌申請。其中，兆豐銀及上海商銀已獲准續牌，中信銀則尚需補足資料。

金管會表示，將持續關注「財管」2.0業務發展情形，透過法規鬆綁及導入相關監理措施，鼓勵金融機構對財管人才及系統投資，提升國內金融產業研發能力，提供客戶多樣化且客製化服務，以提升臺灣整體財管業務國際競爭力。