洗錢危險“十面埋伏”，馬上消費爲您“排雷”
說到洗錢，大家通常會聯想到貪污、毒品等嚴重犯罪，認爲洗錢離我們的日常生活很遠。但其實不然，真實的洗錢或許就在您身邊。日常的交易行爲，也有可能“埋伏”着洗錢的風險，一念之差，您就可能成爲洗錢的“幫兇”。爲打擊洗錢犯罪，守住法律底線，馬上消費金融（以下簡稱“馬上消費”）以案釋法，爲大家科普洗錢犯罪行爲。
一、代持
代持，是指真實股東請他人代爲持有某公司的股權或股份，代持人名義上成爲公司股東。這屬於常見的經濟行爲，但如果行爲人利用自己的身份幫他人代持公司時，又明知公司可能是用非法集資款投資購買，仍與他人串通提供個人資金賬戶利用虛假支付對價的方式，購買該公司到自己名下，協助將非法集資犯罪所得及其收益轉化爲“合法”財物的，涉嫌洗錢罪。
馬上消費提示：代持有風險，持股需謹慎。當您使用自己的身份爲他人代持公司時需要確認公司資質的合法性，卻保資金流通的合法性。切忌在幫人代持公司的過程中利用個人銀行賬戶虛假轉賬支付對價。
二、投資
在無數投資背後都暗藏着洗錢的“黑手”。如果行爲人明知投資資金來源不當，可能是貪污賄賂犯罪所得贓款的情況下，仍然藉由合法投資途徑爲其“漂白”贓款甚至利用贓款繼續獲利，涉嫌洗錢罪。
馬上消費提示：投資有正道，貪利恐生非。當您使用他人提供的資金代爲投資的時候，需要確保資金的來源和性質是否合法，切勿爲了蠅頭小利幫不明來源的錢進行“洗白”、“錢生錢”，成爲犯罪所得資金的“漂白劑”。
三、開戶
開戶，主要指在商業銀行以本人名義開立資金賬戶，這是最日常的金融活動，然而，犯罪分子爲逃避偵查、追贓，卻大肆利用開戶行爲分散、轉移贓款。如果行爲人明知可能是黑社會性質的組織犯罪所得，仍然到銀行開立本人實名資金賬戶，協助散存鉅額現金或在不同銀行賬戶之間劃轉的，涉嫌洗錢罪。
馬上消費提醒：開戶很正常，出借要慎重。個人銀行賬戶安全不僅包括賬戶內資金安全，還包括賬戶使用的安全。當有人利用賬戶進行來路不明的資金轉入轉出時，一定要拒絕，嚴守金融安全底線，切忌因“事小”而成爲犯罪活動的“棋子”。
反洗錢工作不僅保護了國家安全和經濟安全，同時也極大保障了廣大人民羣衆的合法利益。大家一定要從自身做起，瞭解、關注、配合國家的反洗錢工作，保護自己的合法權益，不做洗錢犯罪活動的“棋子”。