三銀、四證搶下富豪財管執照

瞄準億萬富翁的「新財管業務執照」首波名單揭榜。金管會公佈第一批「新財管方案」業務執照名單，其中銀行有九家申請，最後只有中信銀、兆豐、上海商銀獲准開辦；券商有六家送件，最後由元大證、兆豐證、永豐金證、國泰證搶下第一波執照。銀行第二批受理申請時間爲2021年2月、2021年第二季公佈，券商則是隨送隨審制。

金管會銀行局副局長黃光熙指出，只選三家銀行，是因其「業務規劃、公平待客結果」較佳，配合政府策也相當積極包括新南向政策、資金迴流以及紓困振興貸款方案；且辦理高資產客戶理財的人才培育與配置、商品研發、報價與評價能力客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統投入都相對有具體規劃。

對於外界認爲這次六家銀行落榜原因是部分銀行爆發理專A錢案，黃光熙強調，這是「整體評分」，是有需要再補強的地方，例如營業計劃、風險管理、經營業務能力，在準備及相關機制上仍未充分；2021年2月會受理第二批，落榜者若也可以重新遞件。

黃光熙也指出，這次新財管執照特別重視「問責制度」，都建有「責任地圖」，以後出事一定找得到人負責。且這三家銀行董事會都要設置「問責委員會」或指定現有委員會（如誠信經營委員會）負責本項業務負責人的問責，當銀行辦理本項業務發生重大違失時，可透過問責制度追究應當責的督導管理人員責任，責任地圖最高到什麼位階是各銀行自行決定，一般來說是財管業務最高負責人。

由於該執照效期是三年，銀行局官員也指出，入選銀行若三年內有缺失，據銀行法可暫停業務，但還是要看情節是否重大，若重大就不排除暫停業務，要依個案判斷。

至於券商只有四家獲准，證期局副局長蔡麗玲指出，主要是一家有被懲處、另一家審覈中。券商採「隨送隨審制」且有自動停止機制，若獲選券商連兩個月資本適足率200％以下或淨值低於100億元，就會被停止業務，且必須連三個月達標才能恢復執照。而若券商發生重大缺失，且違規情節重大，也會試個案情況，不排除停止業務。