匯豐銀加入 12家拚富豪財管

匯豐銀行獲金管會覈准，成爲第12家可辦理財管2.0的銀行。圖／本報資料照片

國銀辦理高資產財管2.0業務情形

又一家銀行將進攻高階財管市場。銀行局主秘侯立洋19日宣佈，金管會同意匯豐（臺灣）商業銀行申請辦理高資產客戶適用的金融商品及服務，成爲第12家可辦理財管2.0的銀行。金管會透露，目前還有幾家銀行也在規劃要申辦高階財管業務。

據金管會統計，目前已覈准12家銀行辦理可辦理財管2.0，包括：中信、兆豐、上海、國泰世華、第一、合庫、瑞銀臺北分行、玉山、臺北富邦、元大、華南及匯豐等銀行。

侯立洋表示，受理匯豐（臺灣）銀申辦高階財管業務，並對該行主要業務負責人面談，同意該行開辦的主要考量有三點，一是匯豐銀在人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統的投入，已提出相關具體規畫；二已建置本項業務「責任地圖」及負責本項業務高階管理階層重大違失案件的問責機制，強化董事會督導管理責任，形塑良好企業文化並落實公平待客與公司治理；三匯豐（臺灣）母行爲國際性大型銀行，同意該行辦理高資產客戶財富管理業務，有利將國際辦理財富管理的經驗引進臺灣，持續推動整體產業發展。

侯立洋表示，金管會2020年8月7日訂定發佈「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，並在2020年12月31日及2021年5月18日分批覈準三家及四家銀行開辦此業務；自2021年9月起，符合資格標準的銀行亦可依其業務規畫及業務需求情形，個別向金管會申請。

今年高階財管市場預計將進入激戰。據金管會統計，1月10家已開辦財管2.0的客戶數共7,328人，年增3,562人或95％，總資產管理規模持續飆高至8,842億元，年增4,137億元或88％。自去年11月起，已連續三個月總資產管理規模單月增加超過200億元，若增加速度不變，2月總資產管理規模將一舉突破9,000億元大關，今年更有望力拚破兆元。

1月戰況出爐，冠軍仍是中信銀行奪下，累積客戶數1,756人，AUM爲1,792億元；亞軍是兆豐銀行，累積客戶數1,384人，AUM爲1,698億元；合庫銀行力守第三名，累積客戶數1,264人，AUM爲1,499億元。