理專盜領挨罰 玉山銀遺憾

玉山銀行高雄鳳山分行神鬼理專累計盜領客戶資產1.4億元,金管會重罰玉山銀行2000萬元。圖爲玉山金控。(玉山金控提供)

玉山銀行高雄鳳山分行神鬼理專累計盜領客戶資產1.4億元,金管會昨宣佈,重罰玉山銀行2000萬元高額罰鍰,並命令玉山銀行財富管理事業資深副總經理個人金融事業處個金執行長停止職行任務3個月,這不僅是銀行理專盜領客戶款項懲處最重的一次,累計今年相關罰鍰已達6000萬元,創歷年最高。

對於遭到重罰,玉山銀行深表遺憾,解釋此個案爲該行落實理專輪調後主動發現,除立即通報主管機關司法機關,並保障本案相關顧客權益,也強調會以負責任態度持續精進改善,已積極實施多項內部控制措施,以防杜類似情事發生,請顧客安心。

另外,臺中商業銀行北斗分行楊姓理專也挪用客戶存款、累計達1048萬元,金管會考量情節較輕、也同步處以罰鍰400萬元。

面對理專一再盜領客戶資產,金管會主委黃天牧感嘆「千防萬防、人心難防」,銀行經營若不以誠信爲本,再嚴密的內控措施也難保挪用客戶資產事件不會發生;金管會無法保證不會再有類似情事發生,但可以保證,若再發生,會以提高罰鍰、精進高階管理人員問責制度、上行下效建立誠信文化等四大面嚮導正,並依情節輕重,受到相應的處罰。