理專與客戶異常資金往來 銀行挨罰

銀行局副局長童政彰表示，臺新銀前蘇姓理專從2011年1月至2022年5月間，以保證獲利方式向A羣12名客戶銷售金融商品，但發生投資虧損，因此理專爲履行對A羣客戶的獲利承諾，以協助B羣客戶投資金融商品或繳納續期保費爲由，請B羣客戶臨櫃提領現金，或請B羣客戶直接轉帳至A羣客戶，受影響的B羣客戶數共9人，所涉金額1,617萬元。

童政彰表示，主要是B羣客戶發現後反映到銀行，但因爲這次案件與過去理專舞弊的態樣不同，這次的態樣是理專「求好心切」，希望幫客戶賺錢，理專沒有把錢放自己的口袋，與過去理專舞弊事件有區別。

童政彰指出，理專不應對客戶有不當說明與利用，這名理專「求好心切」跟A羣客戶做獲利保證，當出現虧損就挪用B羣客戶的錢補A羣客戶的洞，因此A羣客戶沒有虧錢，主要是B羣客戶損失，臺新銀會處理B羣客戶的損失。

童政彰說，雖此案涉案的時間長，但考量態樣與過去不同，理專未把錢放在自己口袋，臺新銀行事後也有積極處理，綜合判斷下僅處分800萬元，沒有要求計提作業風險。

臺新銀行迴應表示，此案是在2022年7月主動發現通報金管會，並在第一時間聯繫受影響客戶，提供補償，對裁罰虛心接受，並再次對受影響客戶表達歉意。且全面檢視相關作業流程，強化內控機制及作業監控管理，將持續嚴格要求恪遵員工行爲準則，遵循金管會政策，有效落實公平待客原則。