第2季基金投資趨勢/股八債二 資金可重押臺股

統一投信第2季精選基金

統一投信指出,美國聯準會(Fed)今年仍可望啓動降息,加上經濟基本面及政策面利多,以科技股爲主的臺美股市有望震盪走高;債市則可望有不錯的總報酬。第2季投資可以採取股八債二的策略,以60%臺股、20%美股,搭配20%美債,在掌握股票成長潛力的同時,透過債券降低波動風險。

統一投信指出,臺股屢次刷新歷史高點,最近雖高檔整理,但有三大利多護法,臺股有望震盪後持續邁步向上。首先爲基本面穩健,目前美國經濟軟着陸已成市場共識,臺灣經濟也領先全球進入復甦階段。其次是資金挹注,降息有利拉高股市評價空間。第三是可望受惠美國總統大選年帶來的政策支撐。

統一投信分析,第2季臺股震盪及類股輪動,投資人可以配置20%的統一黑馬基金。

這檔基金1994年成立,到今年2月底的規模逾133億元,爲少數規模超過百億元的臺股一般型基金,投資範圍橫跨全產業,能靈活應對市場變化。這檔基金4月3日淨值爲220.87元,從發行時的10元至今已翻逾20倍,是境內股票型基金淨值第三高。

統一黑馬基金的操盤手爲明星經理人尤文毅,他2007年2月接手以來,締造861%的漲幅,遠優於大盤同期間164%的漲幅。這檔基金聚焦業績成長力道強且獲利穩定的40檔黑馬股,目前以半導體股佔近37%最多,再來是電子零組件股的18.5%;前三大持股爲世芯-KY、臺積電、奇𬭎。

近日臺股企業陸續公佈股利政策,除權息旺季將在6月開跑。統一投信建議投資人,佈局20%的統一臺灣高息優選基金,在收穫高股息的同時,追求超額總報酬。

這檔基金爲主動式基金,透過金獎團隊專業選股操作,淨值已從去年9月12日成立時的10元,至今年4月3日已達12.71元,半年多成長逾27%。

統一投信表示,若需要現金流,在選擇統一臺灣高息優選基金的月配息級別以外,再搭配20%的統一臺灣高息動能(00939),利用高息雙雄的領息時間差,將月月配升級爲雙週配。

00939成立於3月8日,統一投信指出,這是臺灣首檔爲臺股獨特除權息週期訂製的高股息ETF,5月時利用企業最新財報及當年度股利率,從全產業精選優質高息股,在除權息旺季專心領高息。領息高峰後,進一步用夏普值調整成分股權重,加碼股價動能強的成分股,專注追求高報酬。

去年AI在全球蔚爲風潮,統一投信認爲,其實今年纔是AI應用真正爆發性成長的時候。經過一年的硬體建設和摸索變現模式,目前AI發展從雲端走向終端,從企業走向民間。投資人可配置20%的統一FANG+(00757),緊抓AI長期高速成長的投資機會。

00757成分股精選美國十大科技巨頭,每檔成分股的比重都超過9%,從硬體、軟體到應用等,囊括AI產業的領導公司,還佈局串流影音、電商及雲端等數項尖端科技領域。

統一投信表示,長天期債券對利率較爲敏感,建議投資人在降息前投資20%的統一美債20年(00931B)。歷史經驗顯示,降息通常會推升長天期美債價格上漲,產生不錯的總報酬。除價格上漲的資本利得,還有利息收入作爲現金流。