2024第2季基金投資趨勢/美、越AI潛力股 重押六成

中國信託投信第2季精選基金 圖/經濟日報提供

中國信託投信認爲,市場情緒過度樂觀,短線回檔的壓力恐逐漸上升。面對金融市場波動加劇的挑戰,可藉由股債多元配置的方式增加投資彈性。在第2季,40%資金可佈局偏重成長的多重資產基金,60%則前進股票資產,聚焦中長期成長潛力強的美國、人工智慧(AI)及越南股市。

中國信託投信表示,美國經濟穩步擴張,且AI創新應用驅動股市屢創新高。但指數步入高點後波動加劇,且債券殖利率也隨降息預期起伏。因此議投資人採多元配置方式,伺機尋找具成長潛力的收益機會。

中國信託科技趨勢多重資產基金可佔20%,這檔基金聚焦科技三大資產,即股票、非投資等級債、投資等級債。中信投信表示,透過科技投等債降低波動配置,搭配科技非投等債,掌握非投等債較高息收與積極性,並佈局主流前瞻科技趨勢的雲端、自駕車等股票,股債並進打造資本利得。

中國信託科技趨勢多重資產基金成立於2021年底,到今年2月底的規模超過26億元。基金的股票部位已提高到31.8%,基金及ETF則佔34.6%、債券佔26.7%;產業配置以資訊科技股佔37%最多,其他則是通訊、金融及非核心消費等;國別則是美國佔54.3%最多。如果選擇新臺幣月配息級別,最近六個月的年化配息率介於6.63-7.17%。

中國信託ESG金融收益多重資產基金也可佔20%。這檔基金主要投資具「ESG金融」概念的股債各類標的,2023年1月成立,到今年2月的規模超過12億元;債券部位佔67.8%最多,其次是股票的6.8%、特別股的6.4%;國別則是美國佔44.2%最多,其次是英國、澳洲等。如果選擇新臺幣月配息級別,年化配息率約6%。

中國信託投信指出,今年預計迎來降息週期,有利金融業資產評價修復,並帶動獲利重回正成長。具備ESG金融概念股創造資本利得的能力較強,抵抗景氣波動的能力優於其他產業,有望成爲資金避風港。

在股票基金方面,法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金可配置25%。這檔基金主要投資美國大型股,市值500億美元以上的公司佔88%,挑選具高品質、永續競爭優勢及獲利成長性的公司,且挖掘具潛在價值低估的標的。基金產業配置以資訊科技股佔28.2%最多,其次是通訊服務股的21.6%、非核心消費股的14.3%;前三大持股爲Meta、輝達、亞馬遜。

另外,AI熱度持續提升,AI及機器人長期獲利動能超越整體科技產業,可將15%資金佈局法盛AI及機器人基金,聚焦提供AI或機器人服務、具有潛在成長動能的企業,且在投資流程及配置決策中考量ESG因子。這檔基金以供應鏈管理主題佔22.5%最多,其次是軟體設計的20.7%、工業自動化的17.1%。

另外20%則可佈局中國信託越南機會基金。這檔基金成立三年多,備受國人青睞,規模已達282億元。基金以金融股佔35.9%最多,其次是不動產股的15.5%、原物料股的12%、資訊科技股的8.7%。

中國信託投信指出,越南今年挾帶企業迎來複蘇週期、升級新興市場期待及外國直接投資(FDI)持續進駐等多項利多優勢,越股近期成交量明顯回穩至20兆越盾之上。散戶成交量熱度回溫,將有利支撐越股勢頭,以迎接越南黃金十年大機遇。