2024第2季基金投資趨勢／錢進越南基金 掌握機會財

日盛投信第2季精選基金

日盛投信表示，今年來投資市場正沉浸在通膨逐步放緩、經濟呈現成長的「金髮女孩經濟」中，即便通膨僵固性使其不易快速回到目標水準，讓市場對美國降息順延至下半年，但降息3碼目標在美國聯準會3月利率會議後獲得確認，且一旦央行忌憚通膨反覆而延後降息時間，則可能導致經濟降溫而促使通膨與降息情境超乎預期。

事實上，金髮女孩經濟對股市表現最有利，觀察2024年具備企業基本面的AI科技題材、臺股、越股以及往往直接受惠降息題材的科技債等收益型資產均將進入嶄新格局。掌握2024年第2季投資應關注具機會財的臺股基金、越南基金、全球智能車基金，以及具穩健收益特色的臺灣多重資產型基金、全球創新科技非投資等級債券基金。

根據投信投顧公會統計至今年2月底資料，近一年來在226檔臺股基金中，日盛新臺商基金排名冠軍，交出95.2%好成績，日盛MIT主流基金以91.2%排名第二，日盛上選基金（A類型）位居第八名，漲幅84.6%，日盛臺灣永續成長股息基金則是第九名，漲幅達83.2%。由於3月FOMC會議與前次的差異在於對美國經濟環境的風險預估持續降低，對景氣復甦愈來愈有把握，對臺灣股市等風險性資產相對有利。

現階段AI股仍有消息面利多，在基本面良好且資金動能強勁下，建議可透過臺股主動式基金、採單筆分批或定時定額策略，長線佈局臺股。

對於穩健型投資人，可將日盛臺灣多重資產基金納入資產配置，此檔基金爲國內少數聚焦臺灣「可轉債、特別股及高股息」三大優勢資產的基金，由於一般人不易參與初級市場，可透過本基金增加初級市場參與機會、享有投入成本優勢。

2024年越南股市，五大利多齊發，包括AI大潮涌入、經濟與企業獲利高成長、外資直投大舉流入、股市價值仍便宜，以及升級富時新興市場指數契機。而日盛越南機會金已先擇優佈局相關受惠族羣。

隨着AI科技大廠進駐越南，直接受惠的工業園區概念股已拉出長紅的行情，此外，權值金融、地產類股今年下半年受惠政策支持與營利成長更上層樓的利多，可望推升大盤胡志明指數進入中長線多頭主升段。

今年進入降息循環年，有助於利率敏感度高的科技與成長股股價表現。日盛全球智能車基金爲全臺首檔智能車概念基金，長期投入智能車產業鏈與相關個股研究，具備深厚選股能力。展望第2季，即便電動車市況較爲顛簸，然而透過選股仍可挖掘日系大型車廠受惠美元升值、出口再發力的表現機會，此外，基金投資重心也已先行移轉至｢智能AI主題｣，由於去年初已看好AI科技逐漸應用在終端需求上的長期趨勢，包括AI半導體與車用軟、硬體相關類股都是基金的投資主軸。

此外，2024年資訊科技仍引領盈餘成長，公司債市體質仍屬健全，目前非投資等級債市違約率僅2.77%、低於長期均值3.53%水準，顯示財務基本面仍屬健全，促使利差收斂，並相當程度吸收公債利率彈升風險，建議可透過日盛全球創新科技非投資等級債券基金掌握科技非投等債投資機會。