周偉德堅持只做對的事情

周偉德檔案

近十年來,國內投信產業蓬勃發展,各投信之間的競爭非常激烈,不過,德盛安聯投信業務行銷長周偉德自始至終都不願盲目追求業績,他只堅持做對的事情

金融海嘯之後,投資信心瓦解,2010及2011年又因歐債危機市場再陷入震盪,爲了達成公司「保護並增進客戶資產」的目標,周偉德帶領德盛安聯業務行銷團隊全力打造更完整的產品線、更貼近的服務以及推廣定期定額鎖利觀念,陪客戶走過後金融海嘯時代的動盪,一點一滴拾回投資人信心。

2008年9月金融海嘯爆發,2008年10月德盛安聯四季回報債券組合基金在驚濤駭浪下誕生,兩年後它成爲國內投信最大的債券型基金。周偉德回顧德盛安聯四季回報債券組合基金三年來的歷程,他說:「金融海嘯時募這檔基金,因爲我們需要提供客戶一個避風港,無畏市場多空,資產都能穩定增長。」

經過2009年市場的大漲,客戶也漸漸願意回到投資市場上,德盛安聯投信爲了服務更多一般散戶投資人,在2010年推出了全方位理財中心─iFund電子交易平臺,周偉德說:「物價生活壓力,讓現代人財富累積不易,尤其是受薪階級,希望可以透過我們的努力,提供更方便的交易系統和即時市場資訊,讓一般人都能夠了解投資理財,進而從中獲利,以提高生活品質。」

2011年8月初,歐美一連串問題造成市場大跌,在其他投信仍然花大筆廣告預算推廣產品時,周偉德做了一個很令人驚訝的決定,德盛安聯推出了一個名爲「寧靜以致遠」的平面廣告,不賣投資人商品,只是提醒投資人在市場動盪之際,應該先冷靜瞭解自己的需求並尋求專業諮詢。9月歐債危機擴大,德盛安聯也援引電影德克巴萊中「好獵人哲學,提醒投資人等待時機、不躁進。做爲資產管理業者,周偉德就是以這樣創意、勇氣以及客戶利益至上的哲學帶領工作團隊前進。

許多人詬病投信業界一直積極發行新基金,只叫投資人進場並未關心他們是否真正獲利,周偉德當然也意識到了這樣的問題,德盛安聯投信花費近兩年規劃「鎖利型定期定額」,周偉德說:「多數投資人面對高波動度市場,容易做出追高殺低的非理性判斷,往往還沒享受到豐收的果實,就已先出場。透過鎖利型定期定額,客戶設定停利點,一旦獲利達陣,系統自動贖回,讓客戶能真正獲利入袋,不做紙上富貴」。

周偉德精準掌握市場,於2011年10月初,歐債危機跌深反彈時推出鎖利型定期定額,受到投資人關注,並陸續有客戶達成鎖利目標。

周偉德說:「永遠將客戶利益放在第一位,讓一般人都能享受投資理財的美好,是我的信念,也是德盛安聯投信業務行銷團隊不變的工作目標。」