重大違規金管會罰限制業務 6家金融機構還未解禁

據金管會統計，至目前爲止，共有6家金融機構遭限制部分業務，包括宏泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽、康和證券、街口投信、國泰投信，有的是裁罰限制業務的期限尚未屆滿，有的則是改善還未獲金管會認可，還停留在限制業務的名單中。

金融三業中，銀行與金控目前有遭限制業務的掛零，僅壽險、券商與投信有。壽險業部分目前還有三家在限制業務中，首先是宏泰人壽，從2019年7月底遭限制3年不得新增不動產投資，雖然現在已超過3年期限，但保險局也要求須經金管會認可改善才能恢復，由於宏泰人壽目前尚未完成改善，因此還在限制業務中。

二是新光人壽，2022年3月遭金管會限制3年內不得新增與新光傑仕堡健身等關聯企業進行授信或授信以外其他交易，限制期間至2025年3月，由於還在限制業務時效內，等屆期後改善經金管會認可就可恢復。

三是三商美邦人壽，因資本適足率（RBC）未達標，2024年7月遭金管會限制不得新增與利害關係人授信或其他交易，直到RBC回到法定標準爲止。

投信則還有2家，一是街口投信2020年9月底因託付寶廣告文宣等缺失，被金管會限制不得受理投資人透過電支帳戶申購買回「街口多重資產證券投資信託基金」。但金管會也表示，街口投信11月有函報會計師內控專審報告，正在內部處理中，若能獲認可，就能解除業務限制。

二是國泰投信，2024年4月遭金管會限制，1年內不得申報或申請募集投資國外有價證券的證券投資信託基金。

券商則仍有1家，爲康和證券，2023年3月遭金管會限制增加對子公司轉投資，直到金管會認可缺失改善爲止。