《金融》重大違規遭限制業務 6金融業者未解禁

金管會表示，目前尚有宏泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽等3家壽險，街口投信及國泰投信2家投信、及康和證券1家券商，合計6家金融業者遭限制業務，部分是裁罰限制尚未期滿，部分是改善狀況尚未獲得金管會認可。

其中，宏泰人壽因投資不動產屢犯未即時利用規定，且在金管會要求下仍未積極改善，2019年7月30日遭金管會限制3年內不能新增不動產投資。儘管3年裁罰期限已過，但由於狀況改善尚未獲得金管會認可，不動產投資迄今逾5年仍受限。

新壽因資金運用、不動產投資管理等內控缺失，2022年3月10日遭金管會限制3年內不可與新光傑仕堡、新禧悅、昕新健康管理顧問、銀廚、傑仕堡商旅、瑞新興業等關聯企業新增授信等交易，限制期限至明年3月10日才期滿，且需經金管會認可改善後纔可恢復。

三商壽則因資本適足率（RBC）及淨值比均未達法定門檻，且提出的財務業務改善計劃，仍無法使財務指標在今年內達標，7月11日遭金管會限制不可新增與利害關係人授信或其他交易，直至RBC達法定門檻、並報經金管會同意後才能恢復。

街口投信因「街口託付寶」廣告文宣違規及追募「街口布蘭特原油正2」期貨ETF未公平對待投資人等疏失，2020年9月29日遭金管會限制不可受理投資人以電支帳戶申購買回「街口多重資產基金」。

雖然街口投信上述禁令迄今尚未解除，但證期局副局長高晶萍指出，街口投信已在11月向金管會函報由第三方會計師出具的內控專審報告，目前正在內部處理中，若改善狀況獲得認可，後續即可解除上述業務限制。

國泰投信因全委投資經理人違規跟單，4月18日遭金管會限制1年內不能申報投資於國外有價證券的基金募集案。康和證則因內控疏失，去年3月遭金管會限制不能增加對子公司轉投資，需由第三方會計師出具內控專審報告、且改善獲金管會認可後才能解禁。