全球大銀行涉「2兆美元」可疑交易 德意志銀行案子最多

德意志銀行。(圖/路透社

文/中央社

媒體揭露大量可疑款項多年來藉大型金融機構流動摩根大通匯豐渣打集團、德意志銀行、紐約梅隆銀行等5家大銀行特別被點名。德國之聲指出,德意志銀行涉及最多可疑交易

德國之聲(DW)報導,作爲德國最大銀行的德意志銀行(Deutsche Bank)過去就曾爆發過醜聞。如今媒體透過外流文件又發現,德意志銀行清楚知道本身在協助可疑交易,涉及金額超過1兆美元。而且這家銀行在承諾會自行整頓後,仍繼續協助可疑交易一段時間。

這批外流文件源自美國財政部金融執法機關「犯罪執法網絡」(FinCEN),屬於機密文件數量龐大,內容詳細記載可疑金融活動。美國媒體BuzzFeed News取得外流文件後,與國際調查記者同盟(ICIJ)分享,過去16個月來有88國400名記者參與調查。

調查結果發現,各家金融機構自行提交給FinCEN的「可疑活動報告」(Suspicious Activity Report),德意志銀行就佔了62%。

金融機構之所以提交可疑活動報告給美國財政部,是因爲在美國經營的金融機構都被如此要求,否則可能面臨罰款。這些報告反映出銀行內部監督單位的疑慮,但僅只是可疑,不一定能證明這些交易涉及任何犯罪或不當行徑

在1999至2017年間,各家金融機構內部法遵人員列爲可疑交易的金額共達2兆美元,理由包括可能涉及洗錢、違反制裁或其他犯罪活動。在這2兆美元的可疑交易款項中,就有約1兆3000億美元是流經德意志銀行。

德國之聲指出,德意志銀行不是第一次涉及可疑金錢交易,2015年就因違反美國製裁,同意支付2億5800萬美元的罰款。

當時美國監管人員調查發現,德意志銀行曾在1999至2006年間,代表被美國製裁的伊朗利比亞敘利亞緬甸蘇丹金融機構轉移109億美元。德意志銀行被控使用「不透明的方法和行徑」掩護本身行動,替客戶進行交易。銀行發言人當時則宣稱,已終止跟相關國家的客戶有商業往來。

然而FinCEN文件指出,在2015年以大筆金額和解之後,德意志銀行仍繼續爲可疑人士企業轉移資金。其中最引人注目的是生於伊朗的土耳其黃金交易商札拉布(Reza Zarrab),拉札布2017年已在美國聯邦法院上承認幫助伊朗規避制裁。

外流文件也指出,德意志銀行也可能曾允許俄羅斯和伊朗境內的企業規避制裁。

例如俄國大型石油公司蘇爾古特石油天然氣公司(Surgutneftegas)因支持俄羅斯對烏克蘭戰爭,在2014年9月遭美國製裁。但在2015年3月初至5月中,德意志銀行在美國的分支機構,仍涉及47筆與蘇爾古特石油天然氣公司往來的交易,總金額近4億3000萬美元。

反洗錢諮詢公司AML Right Source的顧問懷特(Tim White)表示,銀行進行可疑交易的賺頭,比起可能違規成本來得高。這或許是德意志銀行2015年付出2億5800萬美元的罰款後,仍繼續可疑交易的原因

不過,德意志銀行發言人在收到國際調查記者同盟提出的問題清單後表示,這些文件內容「對我們或是監管人員來說並非新資訊」,而且這些問題都發生在2016年之前。發言人說,德意志銀行「現在是一家不一樣的銀行了」。

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