繼產壽險公會後 保經保代也加入洗錢資恐交易防制區
▲APG洗錢防制組織明年第三輪到臺灣評鑑，行政院長賴清德：一定要成功。（圖／行政院提供）
產壽險公會於今年3月公告10個洗錢態樣，而保經、保代公會也於11月上旬公告17項等的疑似洗錢或資恐交易態樣，皆即日起施行。產壽險界人士表示，由於明年上半年國際APG洗錢防制組織將赴臺灣評鑑，各業者皆提高警覺，避免影響臺灣評等，而被納入國際的洗錢防制國家區域名單中。
據報導，行政院洗錢防制辦公室近來接到疑似洗錢態樣通報案中，有保險類的交易，甚至有壽險公司主動通報短期內多筆保單不正常大量解約狀況。
產壽險界人士表示，金管會去年3月通過相關洗錢防制法規，要求產壽險、保經保代等通路都要在今年陸續施行。
而以產壽險公會公告的10項疑似洗錢或資恐交易態樣，一旦業者發現客戶提供的身分資料有異樣，或是在同一營業日不同通路有超過50萬元以上的大額交易，還有密集的溢繳、還款，資金來源不明、短時間內交易金額短進短出等狀況，都是會被列入通報案中。
若是屬於國際性業務，不論是自然人（個人）或是法人（公司行號等），若有無端的大額匯款，再以人爲疏失要求退款，也都是屬於相關注意事項中。
而保經、保代公會公告的洗錢防制總共區分成客戶異常行爲、跨境異常交易、大額異常交易、與客戶特殊身分相關的異常交易四大類型，並由此分出17個新疑似洗錢態樣，納入洗錢防制範本裡。
有業者表示，目前不論是保險業、銀行業、代書及律師等，很多行業都在做洗錢防制注意事項的防範，雖然爲業者帶來成本負擔，但若客戶提供正確資訊做好洗錢防範，相對來說會爲國內的金融秩序帶來較穩定及良好的狀況，尤其是明年上半年正好輪到臺灣要受到國際組織的評比，業者皆嚴陣以待避免發生疏漏。