豐盛樂活第三人生系列之三－信託做爲平臺 推動樂齡安養服務一條龍
呼應金管會主委黃天牧所推出的「信託2.0方案」，並希望以信託能在銀髮樂齡安養領域多作着力，對整個社會發揮更多安定的力量，信託公會秘書長呂蕙容對此指出，未來信託公會將從推動「信託平臺」，以及推動「信託整合」兩者雙管齊下，來讓需要安養服務的民衆，不再需要找多個窗口才能解決問題，而是能透過信託來促成「樂齡安養服務一條龍」，民衆透過信託，就能把入住安養機構、乃至於之後的退休金理財、安養信託、乃至於銀髮旅遊等需求，透過一條龍式的服務全部得到滿足。
呂蕙容指出，過去信託經常被視爲較富裕的族羣纔會用到的金融服務，最主要在於外界經常把信託和「金錢信託」直接劃上等號，她建議銀行未來應可發展更多客製化的商品或服務，而不是僅把信託業務集中在金錢信託，例如銀行在推動安養信託的業務時，應可多思考如何更多元化的提供相關服務，來滿足消費者在樂齡安養上的各類需求。
對此，信託公會更開始推動相關信託平臺的建立，啓動銀行業者與其他類型服務機構之間的「跨業結盟」。呂蕙容舉例，像是各加入該平臺的會員銀行，可以進行分工，在各服務或商品提供領域上，選出優質的商家或機構，在向民衆進行安養信託的服務時，即可從這些優質的商家或機構來滿足客戶更多樣化的服務需求。透過這樣的跨業結盟，也可發揮「團結力量大」的效果，銀行信託業者即可向客戶推薦好的安養機構，或是好的銀髮旅遊安排機構、健檢院所、醫療服務等等，也讓銀行業者對客戶所提供的信託服務，並不僅止於支付的往來，或是金錢信託的服務而已，而是更有溫度、更有客製化附加價值的服務。
呂蕙容並以「整合性的服務」，來提出她對於未來信託在銀髮產業及相關金融服務所扮演角色的期許。她認爲，信託是一個平臺，銀行透過這個界面向客戶提供的服務，應可更加多樣化，如此一來也能促進銀行與客戶之間的往來黏着度，她並以「私人銀行」爲喻指出，私人銀行對高端客戶的服務提供，不僅止於理財商品的購買、投資等等，更包括高端客戶在生活，諸如旅遊活動、健檢醫療等各類型大小事務的諮詢或是服務推介，未來銀行業者在從事樂齡安養相關的信託服務時，不妨以信託做爲平臺或是觸媒，然後透過「異業結合」的方式，把更多金融之外的其他服務、產品一起帶進來。
今年由於疫情的關係，信託公會取消原本擬赴海外考察的計劃，轉而在國內造訪不同的樂齡安養機構，呂蕙容就在月前率團考察位於臺中烏日的合勤共生宅，合勤共生宅可說應用多元化信託而成功的第一個案例。呂蕙容舉例，像預收款信託，即爲共生宅營運者及消費者之間，建立互信機制，她也鼓勵未來銀行業者可多投入類似像合庫這樣的「多元化信託一條龍」的服務模式，來催生更多的樂齡安養機構問世。
除了服務的提供之外，呂蕙容也認爲，在提供銀髮族所需要的信託或其他的金融商品服務時，「服務者本身的相關專業素養非常重要！」因此，信託公會在相關人才培育上，正推出了「高齡金融規劃師」這個證照制度，這也將是銀髮金融服務上所推出的第一張專業證照，呂蕙容指出，這個證照不僅止於銀行業者，包括安養服務的提供者、或是律師等背景者，都可以來上100多個小時的培訓課及應考，重點在於希望透過這個證照，一方面讓更多跨業領域的人才進入銀髮金融服務領域中交流，另一方面，也希望服務提供者能更專業，更瞭解銀髮客戶的需求。由此也可預見，未來信託公會在推動國內銀髮產業的發展上，將發揮更爲積極的平臺及整合性功能。