1分鐘搞定ETF、境外股票! 銀行業力攻「零接觸理財」

銀行業力攻「零接觸理財」,中信銀推出,客戶只要登入銀行,就能一次完成橫跨基金、ETF、境外股票海外債券商品投資交易。(示意圖/取自免費圖庫Pixabay)

記者陳依旻/臺北報導

過去需要親跑分行並耗時20分鐘以上的交易,現在透過網路銀行只要1分鐘即可完成!因應疫情銀行業強推「零接觸理財」,隨着越來越多客戶投資行爲從實體轉移至線上交易,中信銀繼今(2021)年5月領先同業推出「理財一點通3.0」,今(21)日表示,客戶現在只要登入網路銀行,就能一次完成橫跨基金、ETF、境外股票與海外債券等4種商品的申購、贖回與轉換交易。

中信銀表示,隨着使用數位金融服務頻率增加,整合線上與線下更爲重要,此次推出的「理財一點通3.0」功能,能讓客戶與理財專員遠距討論市場狀況、檢視投資總覽後,由理財專員協助客戶配置投資標的,客戶只要登入網路銀行,點選確認後即可調整投資部位,協助客戶輕鬆完成投資佈局

針對小資投資族羣中信銀行建議善用智能投資平臺智動GO」與「樂退GO」,去年底「智動GO」交易筆數比2019年大幅增加2.4倍,提供AI智能模組自動再平衡功能,2017年5月推出至今歷經多次市場震盪,4年來投資組合調整超過200次,每次調整皆不收取額外費用,以今年初AI模型預警債券價格將下跌爲例,因智能模組提前調整客戶部位,及時降低利率反轉對績效的衝擊

「樂退GO」是由中信銀行專家團隊選出適合的退休基金,供投資人多元選擇及長期投資,投資門檻最低新臺幣1,000元,推出至今雖歷經負油價歐美疫情失控等事件,仍有87%客戶持續扣款(截至2021年4月底),可見在高齡少子化趨勢下,許多人用實際行動自主理財,及早妥善規劃退休生活。

國內維持3級疫情警戒,銀行業積極精進「無接觸理財」,第一銀行將於6月21日至6月25日舉辦「市場最『錢』線」基金特惠活動,活動期間透過第一銀行數位通路(限第e個網及第e行動)下單嚴選市場標的,即刻享有單筆申購手續費2折優惠(限量500名),鼓勵投資人防疫之餘,更要積極投資理財。

第一銀行說明,「市場最『錢』線」活動目的是希望藉由提供專家團隊研究報告,使投資人快速瀏覽「最新」、「最夯」的市場趨勢及投資機會,6月份即聚焦在「推動新能源革命」及「後疫新時代生技製藥」兩項議題,同時兼顧基金標的質量,嚴選晨星評等達3星以上優質標的,以利客戶快速掌握並下單,只要符合「申辦網路銀行並持有信託帳戶」、「綁定第一銀行LINE官方帳號」、「已籤屬推介聲明書」及「風險承受度爲穩健及投資型」條件的客戶,即可享有下單手續費2折優惠。

另外,針對不知道如何選擇基金的客戶,第一銀行強調,有提供「e-First 智能理財平臺」服務,客戶只需要簡單3步驟,設定投資目標、投資期限金額,系統就會依據客戶投資屬性,提供最適投資組合規劃,同時具備「自動追蹤績效」、「再平衡功能」及「超過300位專家研究分析」等服務,讓民衆防疫宅在家,理財也能輕鬆又安心。