銀行3大策略 拚逾億元客戶商機

財管2.0時代，一般理專無法勝任，國銀祭出加薪搶CFP高級理財人才。（本報資料照片）

2021年財富管理正式進入新的時代，公股銀即使大部分尚未拿到「財管2.0執照」，卻也已經鴨子划水佈局，希望可以搶得億元以上高資產客戶商機。公股銀主要以3大策略因應，包含成立私人銀行或高資產客戶財富管理專責部門、財管旗艦分行升級，以及延攬專業人才。

首先，爲了替高資產客戶量身訂製理財規畫，各公股銀行包含華銀、一銀和合庫等都將設立的專責單位，單位名稱雖然尚未定調，但是都即將設置在財富管理部門之下，專營財富管理2.0、高資產客戶財務規畫。

其次各公股銀也紛紛升級理財旗鑑分行，讓高端資產客戶接觸理財規畫、金融商品時，有賓至如歸之感。合庫原已經有15分行爲旗艦店，但爲滿足客戶資產配置、家族理財及財富傳承等多元化需求，把臺北營業處、新竹科學園區和高雄七賢3家分行升級爲「金鑽理財旗鑑店」；一銀則升級爲區域中心爲據點規畫理財中心、理財旗艦分行，全臺估計會有6個據點服務各區高資產客戶。

最後就是積極延攬人才，除了理財專業人員、顧問之外，兆豐銀從外商資產管理公司挖角財富管理人員、一銀則還要配置稅務與會計人員，以滿足財富管理2.0的全方位需求。