新人捧50萬禮金要存遭拒收 銀行怕洗錢：喜帖呢？
▲民衆日前捧着超過50萬元的禮金要到銀行存款，卻因未帶喜帖等相關證明，遭銀行拒絕受理。（圖爲示意照，與本案無關）
國民黨立委盧秀燕20日指出，有民衆陳情捧着超過50萬元的禮金要到銀行存款，卻遭拒絕，被要求出示喜帖等相關證明纔可受理，她質疑這樣洗錢防制措施是否過頭，恐怕會造成民衆困擾；不過銀行公會理監事會2月底將疑似洗錢交易態樣一口氣暴增至53種，未來類似的交易糾紛恐怕只會越來越多。
據《聯合報》報導，銀行公會監理會2月底通過疑似洗錢交易態樣，由原先的20種，一口氣暴增到53種，像是民衆臨櫃存提轉匯、開保險箱、貿易融資以及跨境交易，未來都會納管。依現行的規定來看，臨櫃存匯超過50萬元，就會被視爲大額交易，系統會自動申報給調查局。
有民衆爲了「規避」查覈，把錢分成好幾份同時存在多家分行；但依照洗錢防制新規定，只要客戶在一定時間以內，以每筆略低於申報門檻的現金辦理存、提款，且累計達特定金額，也會被視爲疑似洗錢行爲，必須被銀行通報。
▲國民黨立委盧秀燕認爲這樣的洗錢防制措施太超過，反而變成擾民。
立委盧秀燕昨天在立法院表示，曾收到民衆陳情，連拿超過50萬的結婚禮金到銀行存款，也被要求出示喜帖等相關證明，否則將拒絕受理。她當晚還透過臉書指出，「禮金存款要申報，新人隱私全曝光，不就很尶尬！」認爲這樣的洗錢防制措施太超過，銀行業者執行過度，反而變成擾民。
對此，金管會主委李瑞倉迴應，現行規定就是這樣，但認爲結婚新人應該也是銀行的原有客戶，銀行應該委婉一點。他還強調，銀行在推動防制洗錢時，應該多瞭解自己的客戶，如果凡事都要追究，就代表執行技術上有落差，金管會會再找業者開會，請銀行加強「認識客戶（KYC）」的技巧。