探索多元化場景精準“滴灌”，盤點2024公募基金特色投教案例
基金投教，如同一座堅固的橋樑，連接着投資者與金融市場的兩端。隨着普通投資人的理財工具從房地產、定存向股權、股票以及基金等金融資產轉移，專業化的投教不僅傳遞着市場的脈動，更傳遞着風險管理的智慧，使投資者能夠在市場的波動中保持平衡，穩健前行。
2023年9月，中國證券投資基金業協會發布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》，公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作評估結果也將作爲監管評價、創新業務試點等工作的參考指標。
近年來，如何做好投資者陪伴已成爲公募行業的一項重要工作。爲此，基金管理人各展所長、各有側重，投教方式更是不斷創新，部分基金管理人甚至引入人工智能技術。
在業內人士看來，公募行業高質量發展離不開成熟理性的投資者，而投教對投資者決策行爲的影響至關重要。基金管理人應守住投教初心，從投資者需求出發，教會人們如何在變幻莫測的市場中，以冷靜的頭腦和堅定的信念，把握投資的脈搏，實現資產的增值。
嘉實基金分析指出，投資者是市場之本、活力之源。做好投資者教育、陪伴和保護工作，是以投資者爲本、以投資者爲中心更直接、更具體的體現，也是踐行資本市場人民性和普惠性、履行社會責任的重要體現。
多場景切入基金投教，廣泛提升受衆參與度
無論是線上課程與講座，還是線下的互動研討會，或者是實地考察與企業走訪等形式，隨着公募基金投教形式探索的深入，越來越多的場景匯聚在投教工作當中。每一種形式都以獨特的形式吸引投資者的目光，激發他們對投資世界的無限好奇。
讀書會、大講堂、徒步挑戰賽、線下博物館參觀……公募行業的投教形式愈發多種多樣。例如，南方基金的“彩虹之旅”全國投教巡講活動，2007年至今已經舉辦過多次，尤其是從2023年開始，“彩虹之旅”重整戎裝，到今年6月30日，抵達了23個省份的46個城市，舉辦活動103場，行走里程超14.4萬公里，與近1.2萬名投資者面對面交流。
“彩虹之旅”就投資者關切的近期市場表現、新季度宏觀策略、個人養老政策、資產配置觀點、熱點行業剖析等主題，爲投資者面對面答疑解惑，幫助其建立科學的投資理財知識體系，提升金融素養。
摩根基金管理（中國）有限公司則是開展“摩根基金青少年投資訓練營”，訓練營的活動豐富多彩， “財富夢想家”活動喚醒了學員們對於世界的好奇心。活動讓他們的童年夢想及潛在的個人價值觀更加清晰，更加確認了在學生階段的具體夢想以及實現所需要的金錢目標。
國壽安保基金開展了"晚晴權益課堂"——面向老年羣體的投資者教育活動。公司投教講師奔赴中國人壽旗下“國壽嘉園”養老社區，以“富爺爺富奶奶——基金理財好方法”爲主題，爲居住在養老社區的長者們和公司銀髮族客戶送去幹貨滿滿的 “晚晴權益課堂”基金投資知識講座。
業內人士認爲，在震盪的市場環境中，投教的作用顯得更加重要。鵬華基金投資者教育基地分析指出，近年來，在制度支持、環境培育及行業共同努力下，得益於各類投資者信任，公募基金行業發展穩健、結構優化、活力迸發。
“在此背景下，積極開展內容豐富、形式多樣的投資者教育和宣傳工作，對於公募基金更好地承擔行業社會責任，發揮財富管理功能，營造良好的金融文化氛圍具有重要意義。”鵬華基金表示。
對於公募基金開展投資者教育的目的，是通過改善投資者的認知，進而影響投資者的行爲，使其更符合或接近投資的規律。嘉實基金表示，在行業高質量發展的背景下，投資者教育工作正日益成爲公募基金行業高質量發展的必備條件和基礎建設。
寓教於樂，用專業爲投資人樹立正確投資觀
公募基金投教形式的多樣化，不僅豐富了投資者的學習體驗，也在爲提升他們的投資素養，樹立正確的投資觀念起到重要作用。對於公募基金管理人而言，用專業的態度切入投教，也是踐行投資者權益保護的重要抓手。
公開數據顯示，截至2023年底，我國境內共有基金管理公司145家，管理產品的資產淨值合計約爲27.6萬億元，同期銀行理財市場存續規模爲26.8萬億元。公募基金規模首次超越銀行理財，在這樣的背景之下，公募基金投教工作的重要性不言而喻。
嘉實基金表示，目前公募基金公司正積極探索和實踐投資者教育的新模式，通過高質量的投資者教育和服務工作提高投資者的金融素養，提供全方位的投教服務，築牢投資者權益保護的堅實防線，助力投資者成長，滿足日益豐富和多元的理財需求，切切實實提高投資者獲得感。
儘管坊間流傳着“基金賺錢，基民不賺錢”，儘管市場中的個人投資人常常追漲殺跌，缺乏長期投資理念，又或是因爲投資人缺乏必要的基金投資知識錯失先機導致投資體驗不佳等。行業快速發展的同時，投資者教育需要解決的問題也越來越多。
通過寓教於樂的形式，用專業爲投資人樹立正確的投資觀念，理應成爲基金管理人義不容辭的責任。上銀基金分析指出，公募基金投教工作意義重大，在保護投資者合法權益、引導理性投資、提升服務投資者能力等方面有深遠影響。“通過投資者教育，基金行業能夠更好地服務投資者，提升服務的能力和質效，增強投資者的獲得感。”
具體到公募基金開展的投教項目來看，2023年6月30日至2024年6月30日期間，長城基金大型現場調研沉浸式直播投教品牌“長城行業調研團”相繼推出了《直擊新能源車！跟着基金經理一起調研吧》《走進大數據中心，帶您讀懂數字中國！》以及《“長城行業調研團”走進高交會》等3大系列合計7場專題直播。
通過對投教直播的形式與內容積極創新，採用沉浸式直播的方式，將晦澀的金融專業知識降維轉化，讓投教內容更具生動、趣味性，採用投資者容易接受的形式，實現專業內容輕鬆讀，獲得廣大投資者的高度喜愛，直播觀看人次也屢次創下新高，將投教工作目標落到了實處。
睿遠基金則從2023年3月20日至今多次舉辦“睿見讀書會”，自啓動以來，已成功舉辦18期，活動吸引了大量投資者的積極參與，活動留言頁形成了一個充滿活力的投資知識學習社區，互動贈書活動激發了投資者的分享熱情，許多參與者積極分享自己的讀書心得和投資見解，促進了社區內的知識交流與思想碰撞。
國泰基金則在今年5月到6月間舉辦“年年有餘–年金專題投教項目”，與投資者詳聊繳納的年金是怎樣投資運作的。年金相關的投教項目在行業內相對較少，年年有餘項目填補了這一空白，滿足了投資者的細分投教需求，欄目受到了良好的投資者反饋。
2024公募基金特色投教案例盤點形式多樣精準“滴灌”
1、案例名稱：中歐基金“牛拉鬆公益徒步挑戰賽”
案例介紹：“牛拉鬆公益徒步挑戰賽”是以中歐基金品牌IP“牛歐歐”爲溝通橋樑的一場線下趣味投教活動。活動以廣州華南國家植物園內4公里輕徒步爲任務，以親子羣體爲主要受衆，通過“投”（定點投籃），“走”（走步道），“猜”（猜數字），“折”（摺紙手工）等多種形式互動打卡，結合定投、養老等投資場景，讓參賽者們可以在健康運動中愉快地解鎖投資知識。
案例亮點：公募基金行業內，部分公司已經開始打造特色化IP。此次活動是中歐基金以品牌IP“牛歐歐”爲溝通橋樑的系列線下活動之一，旨在打造特色化的投教陪伴服務。
亮點一，寓教於樂的互動。通過親子健康戶外運動的形式切入開展金融知識宣傳與普及工作，以“投”（定點投籃），“走”（走步道），“猜”（猜數字），“折”（摺紙手工）等多種形式互動，結合養老投資、定投等投資場景，寓教於樂中助力投資者加深長期投資、理性投資等投資理念的理解，提升多年齡層投資者的金融素養。
亮點二，活動創意新穎。隨着健康生活理念深入人心，人們對強身健體、親近自然的需求日益增長，參與健走、騎行等戶外運動逐漸成爲一種新的生活方式，去郊野公園徒步這一活動形式受到不少都市人的歡迎，選擇華南植物園這一場地和徒步挑戰賽的這一形式都受到用戶的肯定。
亮點三，體現人文公益屬性。此次活動加入公益元素，所有徒步參賽者可以通過步數捐贈的形式，加入到中歐基金髮起的珍稀植物認養項目，踐行公益社會責任，增加用戶的參與度和好感度。
2、案例名稱：易方達基金“每週一定投系列投教直播活動”
案例介紹：在2024年1月29日至6月24日期間舉辦的系列投教直播活動中，以紅藍雙方"辯論"及採訪等新穎創意的形式對定投的各維度問題進行探討，爲投資者提供不同角度的定投科普。
系列直播整體獲得了各平臺、渠道觀衆的好評，單場直播觀看數與其他同類型直播相比，有明顯的優勢。觀衆反饋該直播形式吸引力較強，直播內容幫助自己從多角度學習到知識，直播氛圍沉浸感較強。各渠道也反饋積極，有越來越多平臺表達希望轉發本系列直播的意願。
案例亮點：形式新穎，非傳統的陳述性口播模式，以不同角度爲投資者介紹定投知識和理念。如紅藍雙方辯論是以嘉賓辯論爲展現形式，針對某定投議題進行正反兩方觀點闡述，內容上正反截然不同的觀點可以給投資者帶來較大沖擊力，幫助投資者加深對定投的理解。
觀看體驗上直播過程自然流暢，內容緊湊好看，既有辯論的衝突又有寓教於樂的科普。同時，增設採訪形式，通過採訪不同年輕人對定投的看法，力求與廣大年輕投資者產生共鳴，將定投知識與年輕人的投資生活場景結合起來，更具有針對性和吸引力。
3、案例名稱：天弘基金“天弘基金收益挑戰賽”
案例介紹：2022年3月至今，天弘基金針對廣大理財師羣體的“收益挑戰賽”，旨在通過挑戰賽+教育培訓的方式，讓證券投資理論知識與投資實戰相結合，支持理財師羣體投資、投顧能力的進一步提升，提高理財師資產配置能力，組合管理能力和投顧展業能力。從而增強廣大基金投資者的獲得感。
案例亮點：以收益挑戰賽的形式切入投教場景，也是公募多元化投教探索的又一鮮活範本。通過參加收益挑戰賽，參賽選手不僅提升了自身能力，而且也增強了服務客戶的信心。
總體來看，參賽者通過參加收益挑戰賽，在鍛鍊自身投資能力的同時，投顧能力也得到了不小的提升，並將其轉化爲服務能力。天弘基金舉辦收益挑戰賽的初衷得以實現。未來，收益挑戰賽將會越辦越精彩，並將在努力改善中國基金投資者的獲得感方面，貢獻自己應有的力量。
4、案例名稱：諾安基金“‘這次聽你說’投教活動”
案例介紹：2023年12月到今年6月間，諾安基金在基金業協會指導下，攜手哈爾濱工業大學經管學院進行以“這次聽你說”爲主題的投教活動。本次活動正值諾安基金20週年，旨在踐行公募基金社會責任，面向高校開展金融防騙知識普及與投資者教育，幫助高校學子樹立正確的理財投資理念，瞭解投資風險及防範措施。
案例亮點：該案例積極響應基金業協會“一司一省一高校”的活動倡議，探索了校企合作的典範。不同於日常的投教形式，“這次聽你說”投教活動顛覆了以往傳統的“灌輸式”投教，以學生爲主體，充分尊重學生們的心聲，兼顧活動的趣味性與實用性，除講師分享外，還以集章、撕標籤回答問題、信箱提問等更貼合學生羣體的方式，將金融知識融於遊戲，打造了一系列學生喜愛的沉浸式的投教體驗。
5、案例名稱：招商基金髮布《養老金融規劃白皮書》
案例介紹：2023年6月到2023年12月間，招商基金和華寶證券共同進行了這次關於養老金融規劃的調查：以開展個人養老金試點城市的居民爲研究對象，通過直接和間接發問、直接統計和交叉統計的方法，去展示、分析並總結居民在養老金融規劃時的特點。
案例亮點：《養老金融規劃白皮書》是個人養老金政策落地實施以後，首份以養老金融規劃爲切入點，全景展現我國居民養老金融儲備和規劃現狀的白皮書。希望藉由這份白皮書，進一步加強招商基金在養老金融領域的研究能力，進而與合作機構、客戶一起從問題導向出發，探索我國養老金融高質量發展的可行路徑。
通過線上問卷調研結合線下訪談，白皮書採取線上調研結果定量分析和線下訪談內容定性總結的研究方式，通過對潛在養老金投資者開展養老金融規劃的客觀條件及養老認知進行全面研究，嘗試刻畫當前潛在養老金投資者對養老金融規劃認知的偏差和缺失，尋求幫助金融機構提供與實際需求更加匹配的養老金融產品及服務。
6、案例名稱：嘉實基金《養老新態度》主題沙龍
案例介紹：2023年2月，嘉實基金邀請業內專家、學界大咖、跨界KOL，打造三期養老主題直播系列欄目——《養老新態度》，探討“養老制度構建”、“喚醒年輕人養老意識”、“家庭養老資產配置”三大話題。
案例亮點：嘉實基金的《養老新態度》主題沙龍投教活動以其專業、生動的認知型陪伴式服務，成爲投資者教育領域的一道亮麗風景線。該項目的亮點既有豐富內容的覆蓋，也有互動交流的環節，疊加線上線下的結合，進行多維一體服務。以其全面、專業、互動性強的特點，爲投資者提供了一個高質量的學習和交流平臺，不僅增強了投資者的理財能力，也爲推動整個社會的金融素養提升做出了積極貢獻。
7、案例名稱：華夏基金“養老開放麥”投教活動
案例介紹：“養老故事開放麥城市巡講，養老計算器空降全國”是養老喚醒官計劃的年度旗艦活動。該系列活動跨界科技、ESG、適老化新職業、養生營養學，請講述者分享他們“陪你變老”的故事，在這個過程中喚醒大家關注養老，探討對未來的規劃，通過他們的故事，也讓大家知道“變老”不再是一件令人焦慮的事情，而是有攻略可循。
案例亮點：1、中信聯合艦隊協同，提供一站式綜合養老金融服務。以養老開放麥上海場爲例，華夏基金、中信銀行、中信養老子公司創新聯動，強化協同，爲客戶提供綜合性、一站式的養老解決方案。2、創新跨界播客、小紅書，破圈觸達更廣泛的年輕人。活動以“音頻播客”這一創新媒介爲突破口，適配養老這類需要沉浸式、耐心堅持的投資者教育主題以達到“聲入人心”的效果。3、在“華夏養老喚醒官計劃”中，華夏養老計算器作爲特殊的養老喚醒官空降全國各大城市，用專業、準確、生動的互動形式爲廣大投資者算好“養老”這筆賬，實現從喚醒，到制定目標，再到行動規劃，最終形成一個完整的閉環。
8、案例名稱：金元順安基金“選基技巧大公開系列投教訪談”
案例介紹：投資基金知識科普和技巧
案例亮點：以生動有效的視頻訪談形式，結合專業的觀點解讀，幫助投資者更好實現價值投資。節目依靠多平臺、多渠道向投資者有效傳播，具體包括螞蟻財富、天天基金、視頻號和投顧渠道等。節目上線後，受衆用戶反饋積極，螞蟻財富直播線上參與人數近7萬人，線上直播互動領取福利人數超兩萬人。
9、案例名稱：南方基金“彩虹之旅”全國投教巡講活動
案例介紹：2007年，南方基金啓動彩虹之旅全國投教巡講活動，18年來，彩虹之旅躬耕不輟，始終以陪伴守護投資者爲己任，爲推動金融高質量發展和建設金融強國貢獻力量。2023年1月1日至2024年6月30日，彩虹之旅抵達了23個省份的46個城市，舉辦活動103場，行走里程超14.4萬公里，與近1.2萬名投資者面對面交流。
案例亮點：內容設置上，彩虹之旅就投資者關切的近期市場表現、新季度宏觀策略、個人養老政策、資產配置觀點、熱點行業剖析等主題；形式安排上，彩虹之旅通過專家分享、圓桌會議、互動問答等多樣化的形式，爲參與活動的投資提供一個和基金經理、行業專家等專業人士深度交流的機會；在傳播方式上，彩虹之旅多渠道結合，不斷突破活動傳播的廣度和深度。
10、案例名稱：摩根基金管理（中國）有限公司“摩根基金青少年投資訓練營”
案例介紹：摩根基金成功舉辦第一屆青少年投資訓練營。該活動在2024年7月初面向全社會公開招募，40名來自海內外的11-16歲的學員在上海中心辦公室參加了投資專業課、圓桌對話、投資體驗課和投資模擬競賽等豐富的活動，此次活動由16 位來自摩根海內外的講師及志願者共同合力完成，收到孩子及家長們的積極好評。
案例亮點：訓練營的活動豐富多彩，“財富夢想家”活動喚醒了學員們對於世界的好奇心。清晰了他們的童年夢想及潛在的個人價值觀，更加確認了在學生階段的具體夢想以及實現所需要的金錢目標。摩根資產管理中國投資者教育和培訓總監俞楠爲學員們詳細介紹了公募基金行業。摩根資產管理全球保險方案及亞太區機構業務主管James Peagam和摩根大通中國區技術主管Matt Christie 受邀出席了圓桌論壇環節。
11、案例名稱：廣發基金粵港澳大灣區“高質量發展 財智創未來”投資者教育活動
案例介紹：以大灣區爲主要陣地，聯合各方力量提升居民金融素養，同時加強產教融合，推動人才與產業雙向奔赴，引導青年人才抓住大灣區發展機遇，增強金融報國使命感。活動取得了良好的實踐成效，受到監管機構、合作伙伴及活動受衆的廣泛好評。
案例亮點：一是舉辦精彩的啓動儀式；二是提出“投教與教育”“投教與產業”“投教與科技”三大創新投教體系；三是積極推進校企合作，致力於提升大灣區高校學生金融素養；四是聯動政府機構、公安機關、社會組織開展防非反詐宣傳活動，期間，廣發基金聚合多方力量，提升投資者自我保護意識；五是製作跨境理財通主題投教視頻，普及大灣區特色金融業務。
12、案例名稱：諾德基金《頭版投條》系列視頻
案例介紹：《頭版投條》第1期 | 一切從“投”開始，進擊吧！生活的“實習生們”
《頭版投條》第2期 | 人生中場的頭等大事，也是“投”等大事！
《頭版投條》第3期 | “銀髮”時代，帶“投”精緻到老！
《頭版投條》系列視頻把人生的不同階段和投資做了結合，從每個階段人羣的“需求痛點”出發，將每個階段的“投資衆生相”和“未來需求”相匹配，力爭將投資理念蘊入生活之中。
案例亮點：視頻巧用了一些更讓人有共情能力的生活故事來點出“‘投’條建議”。形式上爲了營造出“更有趣的”投教氛圍和較好的觀感體驗，採用了一段吸引眼球的復古拼貼動畫“‘投’條報道”+ 一段帶入TA的背景闡述“‘投’條檔案”+一段精華內容的自述“‘投’條人物””的三段式結構。
除此之外，作爲重頭戲的“‘投’條建議”以小卡片的形式插入在關鍵採訪之後，暫時“打破”採訪的節奏，讓廣大投資者能更聚焦於“軟投教”內容，力爭更好地完成投教知識的普及和傳播。
13、案例名稱：國壽安保基金“投資有道 智贏未來”投教方案
案例介紹：國壽安保基金十分重視投資者教育工作，今年以來爲了落實《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》的相關要求，專門制定了《投資有道 智贏未來》的投資者教育工作方案，分三步走落實監管層的相關要求，一是制度建設，讓投資者教育工作做到有章可循；二是整合規劃，設計了“投智加”的投教子品牌標識，推出了投教工具箱，製作了《投智七巧板》、《養老Y世代》、《一起投基金》等投教手冊，達成投教內容的多平臺共享；三是人員和經費，配備專兼職的投資者教育工作人員，組建了投教講師團，並根據監管要求，設立了單獨的投資者教育經費科目。
案例亮點：國壽安保基金的投資者教育已經形成了四大陣地，一是中國人壽系統內品牌活動陣地；二是依託國壽安保基金自媒體矩陣的線上宣傳陣地，目前公司已經開通了微信公衆號、視頻號、微博、抖音、今日頭條、知乎等15個自媒體賬號，同步發送投教內容；三是線下投資者教育活動陣地，利用機構、渠道、直銷客戶的線下活動，以及進學校、進社區、進企業的各類聯辦活動開展投資者教育；四是外部媒體宣傳陣地，通過三方平臺的直播、互動活動，以及外部媒體的宣傳報道，藉助媒體的力量，放大我們的投資者教育工作聲量。
14、案例名稱：華安基金指數特色投教案例
案例介紹：華安基金從投資者本位出發，通過線下線上有機結合的方式，持續輸出豐富多樣的指數投教內容1000餘期，主要包括“華安ETF大學”，線下深入客羣開展講座、沙龍等投教活動，與投資者面對面交流；“華安指數大學”堂，每週三直播，貼合市場熱點和投資者關心的各類問題，及時交流、長情陪伴；“瞭如指掌”，打造創意投教系列短視頻，在抖音、微信視頻號等多平臺持續輸出；“華安黃金屋”，一站式特色投教陪伴體系，包含精品投教課程、市場觀點週報、事件點評、專題研報等。
同時，爲了增進投資者的信任，輸出更接地氣的投教內容，專設投教IP安大喵，講解各類投資知識、投資行爲偏差，更好地傳導長期投資、理性投資的理念。
案例亮點：收穫廣泛好評，其中線上內容點贊量超30萬，傳播覆蓋5000萬人次，線下活動參與人數累計超1000人，投教IP安大喵備受投資者歡迎。