深圳多家銀行超5萬元大額取款需預約，吉林銀行剛剛因“取款2萬元需派出所同意”引發熱議

在吉林銀行曝出儲戶大額取款需在派出所報備審覈的消息引發熱議之後，深圳銀行業的儲戶取現管理實踐也受到了廣泛關注。

媒體走訪深圳部分銀行網點，發現儲戶取款2萬元以下，可以通過ATM機直接取款；取款金額在2萬至5萬元之間，可以直接到櫃檯提取。然而，當取款金額達到5萬元以上時，儲戶需要提前與銀行網點進行預約，對於較大額度的取款，銀行還會要求儲戶提供實際用途的證明。

爲何實施預約制？深圳多家銀行如北京銀行、興業銀行、光大銀行的工作人員解釋，此舉主要是爲了避免突發的大額取款需求導致銀行網點現金儲備不足，從而影響其他客戶的正常取款需求。儲戶只需提前一天通過線上、電話或直接在櫃面預約，並留下相關信息，即可在約定時間順利完成取款。郵儲銀行甚至允許儲戶在當天15點前預約次日取款，靈活性較高。

6月11日，一段視頻在社交媒體上引發熱議，一位網友的母親在吉林銀行長春遵義路支行取款時，被告知需要得到當地派出所的批准。這一事件迅速引起了公衆的廣泛關注。第二天，即6月12日，涉事的吉林銀行支行工作人員迴應稱，此舉是爲了防止電信詐騙，保護居民的財產安全。

視頻中，該網友的母親計劃將不超過10萬元的存款從吉林銀行轉移到另一家銀行，以享受更高的存款利率。她攜帶了銀行卡和身份證等必要證件，前往銀行辦理取款。然而，銀行方面告知她，需要得到當地派出所的審覈才能進行轉賬。經過一段時間的等待，她最終在得到派出所的審覈後，成功在銀行櫃檯完成了轉賬操作。

吉林銀行涉事支行的工作人員解釋說，根據轄區派出所的要求，當客戶提出取款2萬元以上的要求時，銀行需要覈實客戶的身份。這一流程主要是爲了覈實賬戶內的資金是否有問題，以及防範電信詐騙，確保取款用途的合法性。

然而，轄區金安派出所的工作人員在接受時代週報採訪時表示，他們並沒有這樣的規定，正常的存取款業務是沒有問題的。他們建議用戶直接與銀行覈實具體情況，並表示只有在用戶信息或交易出現異常時，纔會採取相應的措施。

時代週報隨後聯繫了吉林銀行，銀行工作人員表示，總行客服並未接到有關需要派出所審覈取款的通知。但爲了保證支行網點的現金充足，吉林銀行確實有規定，取款超過五萬元需要提前與支行進行溝通。

2022年，中國人民銀行、原銀監會、中國證券監督管理委員會三部門聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。《辦法》提到，金融機構將對單位和個人銀行賬戶增加管控，盡職調查客戶身份資料及交易記錄。其中，對個人存取現金、匯款等相關業務作出了規定——即個人辦理單筆5萬元以上存取款業務，需登記資金的來源或者用途。

實際上，早在2020年6月，央行就在部分省份和城市開始大額現金登記試點。根據中國人民銀行下發的 《關於開展大額現金管理試點的通知》，決定自2020年7月1日起陸續在河北省、浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作，試點期爲2年。

試點開始後，各地對公賬戶管理金額起點均爲50萬元，對私賬戶管理金額起點分別爲河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。只要在試點地提取、存入起點金額之上的現金，就需要在辦理業務時進行登記。

本文源自：金融界