金研院扮推手 高齡金融規劃顧問師 培訓起跑

長期照護產業鏈

依據金管會「信託2.0」與信託業務新種類樣貌，臺灣金融研訓院最新推動「高齡金融規劃顧問師」證認制度，可參與考照的對象從傳縭信託的金融界，擴及醫療人員、長照機構照服員，目標是讓「生者」資產得其所用，而非「死後」遺產規劃，金研院目標培訓千人，4月開始授課長期培訓，首期測驗認證時間訂在11月。

「高齡金融規劃顧問師」認證制度是臺灣首度由金融界跨域進行，臺灣金融研訓院副所長謝順峰指出，臺灣將在2025年成爲超高齡社會，國發會推估65歲以上老年人口占比在2040年將升至30.2％，臺灣社會老化的時程快過於日本、美國，現在的社會政策重點已不是經由「催生」處理少子化，而是讓仍能維持經濟活力的中高齡者自己打造高齡社會。

在金管會銀行局呼籲下，目前信託公會、各銀行均表態參與「信託2.0」計劃，從銀行角度則多是停留在傳統信託領域，如財產規劃、不動產信託、子女教養信託或公益信託，信託公會和臺灣金融研訓院研商，若要有真正實用的創新設計，恐需邀請更多長期照護產業鏈上的不同產業成員加入，一起培訓成「信託2.0」種子部隊，因此將其人才培訓視爲整體且長期計劃，並保持每年彈性調整的空間。

臺灣金融研訓院訓練發展中心指出，全新的「高齡金融規劃顧問師」認證制度，首先要避免傳統信託以金融爲主、側重投資理財，要有更多的高齡族羣需求認知。

認證制度包括教育訓練與測驗認證兩部分，訓練課程內容涵蓋高齡者相關的基本知識、法律面、信託實務與商品，高齡金融商品及案例研討等系列，完成培訓課程後，參加測驗認證通過者，即可取得高齡金融規劃顧問師認證。

據悉金研院和信託公會就培訓課程內容規劃多次調整，仍難以避免「金融太多、長照太少」的偏見，因此保留每期都能彈性調整的空間。相似問題曾發生在金融科技人才培訓，一旦太多的金融議題、就容易使得科技背景學員不易參與。

高齡金融規劃顧問師第一期於4月下旬開班，首期測驗證證時程爲11月舉辦，預估參與認證者將逾千人。金研院表示，期待能邀請更多的醫療產業、實際在長照第一線服務的照服員、保險業、法律背景人才跟進報名。