機器人理財卡在「半自動化」 上路2年多資產規模只有7.1億元

▲根據金管會統計,截至去年底,機器人理財資產規模僅7.1億元。(圖/記者紀佳妘攝)

記者紀佳妘/臺北報導

金管會在2017年開放「自動化投資顧問業務」(機器人理財),不過截至2019年12月底,機器人理財資產規模僅7.1億元。金管會對此表示,機器人理財是一項新技術,目前處於發展初期階段,仍看好未來發展,國內投資人也需花時間熟悉。

2017年6月,金管會開放「自動化投資顧問業務」(機器人理財),但這項新業務似乎不受投資人青睞,截至去年底,機器人理財資產規模僅7.1億元,與2017年底相較,1年只增加4家金融機構開辦,管理資產規模也僅增加1.78億元;金管會證期官員強調,目前尚屬開辦初期階段,從外國經驗來看,未來還有很大發展空間

近年來,隨着網際網路普及科技的發展,金融科技(FinTech)在全球金融業已引領一股創新風潮,例如電子支付、區塊鏈技術等,也包括透過演算法,提供投資人投資組合建議的自動化投資顧問服務(Robo-Advisor)。

另據金管會覈准全臺第一項機器人理財法規當中明確定義將機器人理財稱爲「自動化投資顧問服務」,需符合「完全經由網路互動、全無或極少人工服務,提供客戶投資組合建議的顧問服務」,屬於投資人投資顧問的概念,不過最後真正下單的是投資人,市場認爲與國外全權委託投資的自動化服務相較,臺灣只是「半自動化」,仍有相當大的成長空間。

根據金管會統計,從2017年5月開辦以來,到去年底爲止,一共有8家業者從事機器人理財相關顧問服務,分別是野村投信復華投信、羣益投信、富蘭克林投顧、巨亨投顧、先鋒投顧、兆豐銀行王道銀行,其中羣益投信、巨亨投顧、先鋒投顧、兆豐銀行是去年才新增開辦。