就在曾紀澤籌劃指揮淮軍反攻蘇州之時，浙江巡撫左宗棠覺得楚勇人少，請求曾國藩就近調兵增援攻寧波。曾國藩寫信給曾紀澤商辦此事。曾紀澤此時也無兵可抽，於是調華爾率洋槍隊火速入浙，會同左宗棠的楚勇收復寧波。
華爾是美國人，諾維奇大學肄業生，曾受軍事訓練，後在海上及中南美洲從事冒險活動。當時西洋軍人的國家觀念不是很重，他曾投法國軍隊任中尉，參與了克里米亞戰爭。咸豐九年，華爾來華，在清軍水師炮船“孔夫子”號當大副，後在上海候選道楊坊贊助下，招募洋人組成洋槍隊，任領隊，不久加入中國籍。
當時，洋槍隊有人衆五千餘，大多數爲洋人，小部分從上海當地招募。洋槍隊由英國軍官教練，用洋槍洋炮洋船裝備，頗具實力。洋槍隊始以蘇鬆太道吳煦爲督帶、記名道楊坊與華爾爲管帶。楊坊不久改任地方職，但仍隨洋槍隊作戰，洋槍隊遂加委美國人法思爾得和白齊文爲副管帶。洋槍隊除馬、步二軍外，還有艦隊和炮隊，完全按照外國軍隊的建制組成，耗餉甚巨。
曾紀澤對利用洋人打仗並不反對，但是一直想敲打洋人，尋找裁削洋槍隊的機會，想把節省下來的餉銀用來壯大淮勇。
曾紀澤要調洋槍隊去攻打寧波，沒想到第二天，華爾就遞進來一份欲擴大洋槍隊人數、增加洋槍隊餉銀的呈文。
曾紀澤把華爾的呈文收到箱子裡，不着一字；華爾雖三番五次地催辦，曾紀澤道：“寧波事急，你若不去，本官就遣吳煦與楊坊共同統帶洋槍隊去寧波；若你們畏懼不前，巡撫衙門正好就此奏請清廷裁削洋槍隊。”
華爾這才從命，其實他也想給曾紀澤一個能戰的印象，希望擴軍成功。吳煦與楊坊照例隨艦隊行動。
太平軍聽說洋槍隊來襲，先在慈溪預伏下重兵，然後放出一小股人馬來與洋槍隊交戰，誘其進入伏擊圈。
華爾不知是計，率洋槍隊一路追打，一直跌進慈溪的埋伏圈裡，周圍隨後便響起震天的喊殺聲來。雙方激戰三晝夜，洋槍隊傷亡過半，眼見屍體增多；太平軍也損失一萬餘衆。
這時，左宗棠急率楚勇來攻，一路猛打，太平軍只得撤圍。洋槍隊開始收拾戰場，掩埋屍體。華爾拎着指揮刀，一邊巡視，一邊雜七雜八地罵個不停，不時地還對躺在地上的太平軍踢上一腳。
副領隊白齊文這時用英文說道：“華帥，我們還是離開這裡吧。這裡到處充滿着血腥氣，聞起來讓人渾身都舒服不起來呀！”
白齊文話音剛落，不遠處，太平軍一個還沒有死的士兵舉起槍，一顆流彈忽飛來，正中華爾的腦袋。華爾一跤撲倒，再無聲息。
白齊文嚇得臉色鉅變，半天醒不過神來，他身邊的洋槍隊士兵趕緊補槍，將那個開槍的太平軍腦袋射成了馬蜂窩。
白齊文拍着自己的腦袋說道：“天哪，這裡太恐怖了！太可怕了！”
白齊文帶上華爾的屍體，率餘部乘船退回上海。法思爾得統率二百餘常勝軍駐防慈溪。吳煦、楊坊回上海見到曾紀澤，隱去慈溪被圍一節不提，只對洋槍隊如何奮勇大加宣揚，他們按着白齊文的吩咐，對曾紀澤道：“華帥臨終時，一再留話，讓白齊文接管常勝軍。”
於是，曾紀澤上折爲華爾請恤。因華爾留有遺言，他死後，常勝軍交給副領隊他的美國同鄉白齊文接管，所以決定暫時讓白齊文做領隊，以爲權宜。
華爾戰死，英國方面提出派員接管常勝軍。曾紀澤對美國人的印象比對英國人的印象要好，不答應，仍令吳煦會同楊坊督帶洋槍隊，暫委白齊文爲洋槍隊臨時管帶，法思爾得爲副管帶，參將李恆嵩仍爲監軍。
白齊文見曾紀澤只是讓他臨時管帶洋槍隊，知道曾紀澤還不信任他，於是連夜去拜訪薛煥，花重金在薛記古玩鋪購貨，求薛煥幫忙。
清廷任曾紀澤爲江蘇巡撫，薛煥仍以欽差大臣在上海辦理洋務。老謀深算的薛煥，想拉攏洋槍隊，對白齊文道：“我大清的事情，有時取決權並不在自己人手裡，偏偏掌握在你們這些外國朋友手裡。明兒，本官要請英國水師提督何伯、陸路提督士迪佛立吃飯。本官讓何伯與士迪佛立去巡撫衙門爲你求情，再免去法思爾得副管帶一職，這個管帶的實缺，不就穩捏在你手裡了？到時候，你只要聽我的就行。”
“只要我接管洋槍隊，一定聽大人你的。”白齊文笑着說。
白齊文走後，薛煥馬上便把英國水師提督何伯與陸路提督士迪佛立請進通商衙門，許以重利，請他們到曾紀澤面前去爲白齊文說情。
何伯、迪佛立滿口允諾，但並不到巡撫衙門，而是直赴常勝軍大營來見白齊文。白齊文知道他倆的來意，便拿出一萬兩銀子分送給他們。何伯、迪佛笑眯眯地收下，這纔來到巡撫衙門求見曾紀澤。
洋人大多性直，講話不大會繞彎子，何伯開門見山地說：“曾大人，我們趕來見您，就是想告訴您，關於常勝軍的領隊人選。我們以爲，常勝軍的領隊人選，既不一定非要英國軍人，也不一定要其他的什麼人，白齊文將軍就非常合適。白已經加入了貴國國籍，貴國又賞了他三品頂戴，我們放着這樣一位勇略超羣之人不用，又用誰呢？我已奉我國女王之命即將離任回國休假，我匆忙趕來向您推薦白齊文，是完全爲了貴國的利益！”
士迪佛立也道：“白齊文自小受過很好的軍事教育，我也同意推薦他領導洋槍隊。而且，法思爾得這個美國人不是很可靠。據鄙人瞭解，法思爾得的父親是個鞋匠，非常吝嗇。我們英國方面，正在考慮撤換他這個副領隊。”
曾紀澤見他們來得太快，反而不着急，道：“本官只和華爾接觸過，與白齊文、法思爾得尚未謀面。待本官院見過他們之後，再作決定如何？”
話畢，曾紀澤便吩咐人擺酒，二人飯畢離去；但不久，何伯與士迪佛立又轉回來，身邊還跟着一名大鬍子高個子的中年洋人。
何伯用手指着大鬍子洋人說道：“李大人，您說還沒有見過白將軍。看，鄙人現在把白將軍給您帶過來了。您這回該滿意了吧？”
曾紀澤見那白齊文，生得牛高馬大，滿面的鬍鬚襯托着兩隻銅鈴般的大眼睛，給人一種桀驁不馴的印象，笑問何伯：“何軍門，法思爾得怎麼沒有來呀？本部院的靴子壞了，想找個人給修一修。”
白齊文搶着答：“稟撫臺李大人，法思爾得按鄙人的指派，率部分常勝軍，正在慈溪一帶防守。”
何伯道：“李大人，您這回可以放心了吧？您的任命還沒有下達，白將軍已經擔負起領隊的責任了。常勝軍是一支戰無不勝的軍隊，沒有白將軍這樣的人來做領隊，怎麼可以呢？何況，這也是華爾遺命！”
曾紀澤權衡再三道：“好吧，本官就答應二位軍門的請求。白將軍就權做常勝軍的領隊，待朝廷正式下旨後，再正式實授。”
當時，常勝軍只剩三千人，白齊文想在短時間內重振洋槍隊的威風，這就需要招募新勇，向督帶楊坊提出自己的設想，楊坊不敢做主，他們一同來到藩司衙門見江蘇藩司吳煦。
白齊文用生硬的中國話道：“吳大人，不瞞你說，常勝軍寧波一戰，元氣幾乎喪盡，不補充起來，如何再戰？你要儘快給我撥五十萬兩銀子！”
吳煦吃了一驚，忙問道：“不過是募勇，怎麼要這麼多銀子？”
白齊文道：“這個月的餉銀已經欠了七日，你把這個月的餉銀髮下來，那麼下個月呢？下個月就得提前七天把餉銀給我們。你算一下，這兩個月的餉銀就是八萬兩，再加上補充人馬，要補充槍支、彈藥，這又是多少銀子？我們是在爲你們國家打仗，我們的餉銀你是不能拖欠的！”
吳煦賠着笑臉道：“白帥先不要急，您的終歸是您的。不過，現在是曾紀澤署江蘇巡撫。他這個人，不同於薛大人，藩庫以前怎樣，現在怎樣，他都掌握得一清二楚。本官支持您募勇，購械發餉。可本官醜話先說在前頭，曾大人那裡是否同意，本官可沒有把握！”
白齊文道：“這好辦得很！吳大人現在就同楊大人去撫臺那裡，我可以在這裡等。我剛任管帶，不好向曾紀澤開口！”
吳煦和楊坊對望了一下。楊坊小聲對白齊文道：“白帥，方伯適才已經講了，您是在幫我們打仗啊！我們虧誰，也不能虧了您不是？你先回營吧。”
白齊文起身道：“好，我就只好回軍營去等。我已經在鄉下插起了募勇的旗號，到時候你們可不能耍賴。”
楊坊笑眯眯地陪白齊文走出去。吳煦鬆一口氣，剛要喊人沏茶，一名差官大踏步進來，雙手把札子呈上，稟道：“稟藩臺大人，總督衙門札子到了，撫臺大人着大人作速辦理。”
吳煦把札子接過來，提筆給差官批了迴文。待差官走出去後，這纔不慌不忙地拆開札子觀看。這一看，卻又把他大嚇一跳，總督衙門把江蘇依例劃撥給圍困金陵大營的餉額又提高了兩成，原來是每月十萬兩，現在竟然加到了二十萬兩！
原來，天京會戰之後，曾國荃覺得吉字營死傷比較多，兩萬人也不夠，於是又進行了擴軍，從兩萬人擴軍到五萬！
吳煦不由暗自心裡叫苦：“這個曾老九，他只圖自己立大功，卻全然不管別人的日子怎麼過！上海每月只有三十幾萬兩的進項，除常勝軍外，還有曾紀澤的淮勇，幾千名的綠營官兵也都等着餉糧，黃翼升的水師餉額也由江蘇藩庫裡出。這日子怎麼過？”
吳煦傳人備轎，他要到上海去見曾紀澤，他來到巡撫衙門，尚未下轎便被告知，曾紀澤與張樹聲、劉銘傳等人會商克復蘇州的事。吳煦只好改道去通商衙門見薛煥。吳煦與薛煥喝茶時，常勝軍督帶楊坊接到曾紀澤從青浦大營發來的軍情快報，着楊坊轉飭常勝軍白齊文率軍火速增援。
楊坊未待把曾紀澤的札子讀完，已是渾身抖個不停，他知道，白齊文正爲餉銀不濟一事發脾氣，此時讓他出徵，不是明擺着要碰釘子嗎？楊坊不敢去城外見白齊文。他傳人備轎，決定到薛煥那裡去討個主意。
薛煥對楊坊道：“白齊文這個美國佬，你們都不瞭解他，本官卻瞭解他。他只認錢，本官通過英國人舉薦他做常勝軍的領隊，並非是因爲他會打仗，實是想給曾紀澤製造點麻煩。”
楊坊急忙問一句：“曾紀澤要讓常勝軍去助剿揚州，司裡應該怎麼做呢？”
薛煥想了想道：“楊按院，依老夫看哪，你還是先同吳布院回松江，把常勝軍這月的餉銀拿到手裡，然後再去見白齊文。常勝軍不同於綠營，沒有銀子，你說話他是不聽的！白齊文若問你要那五十萬兩，你就一股腦給推到曾紀澤那裡去，讓他找曾紀澤去鬧。”
楊坊低覺得這辦法不錯，兩天後，他腰裡掖着四萬兩銀票，擺轎來到常勝軍大營。楊坊落轎，常勝軍照例鳴放禮炮迎接。
禮畢，白齊文開門見山，對楊坊道：“鄙人已經招齊了兩千人。您今天來得正好，快把餉銀交給我吧。”
楊坊邊往大帳走邊道：“白大帥真是個性急的人，本官趕了大半天的路，連口茶都沒有喝。”
說完，楊坊打開護書，從裡面摸出曾紀澤發來的函調札子，連同銀票一起往白齊文面前一放，道：“白大帥，這是撫臺打軍前發給您的札子，你先看一下，十日內拔營。”
白齊文是認得華文的。他把銀票接過，細細看了看，大叫道：“楊大人，這是四萬兩，根本不是五十萬兩！您答應給的是五十萬兩，而不是四萬兩！你爲什麼貪污我的銀子？”
楊坊笑道：“白大帥莫急，聽本官把話講完。這四萬兩銀子，只是藩庫撥給常勝軍這個月的餉銀。藩庫吳方伯正在籌備常勝軍下月的餉銀。至於餘下的四十萬兩，可以去問方伯，也可以去問撫臺！”
白齊文氣得猛然站起身來，用手指着楊坊說道：“你們大清國，真是無可救藥，都還是不講信義的人！華爾在時，你們從不拖欠常勝軍餉銀；鄙人剛做領隊，你們不僅餉銀一拖再拖，還不準把缺額補齊，你們是瞧我不起嗎？”常勝軍的這個領隊，你們還是另請高明吧！我不能再做下去了！”(。)