站上AI浪尖 基富通迎關鍵五年

基富通證券董事長林丙輝。圖/本報資料照片

AI熱潮席捲各行業,金融業透過AI理財工具,不只強化投資績效,也讓員工效率大幅提升,基富通董事長林丙輝說,目前基富通資訊人立仰賴母公司集保支持,但未來基富通將完全獨立,未來將迎來關鍵的五年,透過生成式AI的應用快速整合內部管理,不只提升同仁工作效率,更讓辦公室智慧化。

基富通自成立以來,持續投入大量心力,讓更多金融科技創新技術導入服務流程中,例如定期定額與單筆熱搜基金、同類型投資人、獨家的市場熱度排行等,都是結合AI大數據設計的工具。

基富通認爲,好的AI理財工具應有三大特點:一是省時,節省投資決策的時間,即時掌握市場契機;二是省力,節省投資人腦力,輕鬆管理個人財富;三是學理與實務並重,有學理上的依據,也符合實務經驗,經得起市場考驗。

舉例來說,今年8月基富通推出「好享加-低檔智動投」,也就是定期定額加上不定期低檔加碼的機制,幫助投資人強化長期紀律投資的勝率與回報。投資人可自己選擇,設定跌幅設定在3%、5%、10%與15%等,觸發當天系統會主動通知投資人加碼,成爲全新智能輔助工具,經過回測都可提高投資效益。

除此,基富通也持續開發更多AI理財輔助工具正在開發中,希望幫助投資人管理好個人的資產,輕鬆做好資產配置規劃,把複雜的投資變簡單。

林丙輝表示,過去談數位化、數位轉型等,這部分基本都已做得差不多,而目前最大挑戰是生成式AI應用,若可利用AI輔助,基富通平臺將更有效率。而首先是客戶服務面,透過AI系統,投資人將可用快速有效的方法,即時瞭解自身的投資部位、操作狀況以及獲利報酬等。

林丙輝強調,基富通是平臺而非投顧公司,希望做到服務投資人的角度,但不是直接給投資建議,而是善用大數據並透過生成式AI應用快速整合,提供完整資訊給投資人蔘考,由客戶自行做出判斷。

AI應用不限於客戶投資理財,對內部管理更是一大助力。林炳輝指出,透過AI強化內部管理,可提升同仁工作效率,辦公室智慧化後,未來公文傳遞等流程將大幅提升效率,另一方面是資訊安全、稽覈等,未來面對資訊安全,透過AI系統即時監控,任何資安疑慮、安全問題都可即時跳出,達到控管零風險。

林丙輝說明,目前基富通全體員工約70人,數位發展、研發等投資增加蠻快,但目前資訊部門仍是由母公司集保支持,集保投入很多人力,但未來基富通也將完全獨立,預計在5~10年都會架構好相關架構,後續也正規畫招攬資訊相關人力,「未來對基富通來說,將是很重要的關鍵五年」。