詐團也怕黑吃黑！「收簿集團」迴歸傳統面交諜對諜 手段全起底

爲從源頭阻斷詐騙集團洗錢管道，《洗錢防制法》5月修法增訂《人頭帳戶罪》，雖是採先行政、後司法的處罰模式，但也讓詐團取得人頭帳戶的難度大增。畫面僅示意。（圖：shutterstock / 達志）

彰化一名以江姓及賴姓男子爲首的收簿集團，日前涉犯販售人頭帳戶予詐騙集團，偷偷留下對方帳號，再立刻通知車手領款，讓詐團帳戶成爲警示帳戶無法使用，黑吃黑取得贓款。彰化地院審理，依違反《組織犯罪防制條例》等罪判處江、賴2名主嫌4年4月徒刑，至於犯罪所得則發還被害人金額。全案仍可上訴。

判決指出，江男及賴男自2021年11月開始招募收簿集團幹部，四處蒐集人頭金融帳戶，並在臉書散佈求職或貸款等名義，吸引人頭金融帳戶提供者前來聯絡。不知情的民衆赴約見面後，詐團成員出言遊說，並以高額利潤要求對方提供申辦網路銀行、辦理新增約定轉賬帳戶；甚至爲了方便管理，竟強迫受害民衆暫時居住在汽車旅館或民宿。

至於主嫌江男，更一手扛起看管受害者本身住處的任務，期間所需的資金則由江、賴二人負責提供。透過以上手段，收簿集團販售4名人頭帳戶予詐騙集團，共計得手新臺幣42萬元，而詐團再以投資獲利的方式誆騙民衆匯款，約有44人受害者。

「我們雖然有將某帳戶資料提供給臺北地區的詐騙集團，但我們有留下他中國信託帳戶的附卡，發現帳戶有大量現金匯入後，就黑吃黑把錢領出來了。」對此，一名詐團成員坦承，人頭帳戶流入大量現金後，隨即將情況回報予其他成員，而他再依據主嫌江男的指示，撞壞人頭帳戶的網路銀行，讓帳號被鎖定後，詐騙集團因此無法使用帳戶，以利他們取得贓款。

彰化地院審理，依違反《組織犯罪防制條例》等罪嫌各判處江姓、賴姓主嫌4年4月徒刑，另5名成員則各處2年4月至3年6月有期徒刑，至於犯罪所得則發還被害人金額，共計沒收309萬餘元。可上訴。