銀行財管駁火交戰 各出奇招
▲(圖╱翻拍自youtube)
銀行財富管理業務駁火交戰！爲擴展業務，國銀、外銀不約而同將焦點瞄準財管業務，中信銀行與臺北富邦銀行接連推出家庭制，其中，中信銀更下修財管門檻，與匯豐銀行喊出市場破盤價的50萬元，此外，永豐銀行更將戰區擴大至離島的金門地區。
繼中信銀2013年上半年推出「家族會員」制的財富管理服務之後，臺北富邦銀行也跟進，財管客羣除了個人理財會員、白金理財會員以及私人銀行理財會員之外，今(2014)年起更首度提供家庭會員服務，以家族的視角爲客戶管理財富。
臺北富邦銀行執行副總黃以孟表示，北富銀2014年推出新版財富管理會員計劃，依往來資產將客戶分爲個人理財會員（新臺幣100萬元以上）、白金理財會員（新臺幣300萬元以上），以及私人銀行理財會員（新臺幣1500萬元以上），就是爲了能夠更貼近各客羣不同的需求，把理財服務做得更精緻到位。
此外，中信銀早在2013年4月中就將原有的「創富家」、「首富家」、「鼎富家」個人會員擴大服務範圍，不僅調降往來資產門檻達到新臺幣50萬元的客戶，即可享受「創富家」專業理財服務，並新增往來資產達新臺幣3,000萬元的客羣推出「傳富家」會員服務，提升高資產客羣尊榮服務內容。
其中，在以家戶爲單位提供家庭理財整合服務中，中信銀推出三種「家庭會員」機制，家庭會員A（家庭往來資產總額達新臺幣6,000萬元）、家庭會員B（家庭往來資產總額達新臺幣3,000萬元）與家庭會員C（家庭往來資產總額達新臺幣600萬元）。
此外，以私人銀行服務稱着的瑞士銀行，不僅重啓人才招募活動、擴大在臺投資，同時也將財管門檻大舉調降，將過去着重資產500萬美元以上的客戶，擴大吸收100萬美元以上的客羣。
至於永豐銀更將戰線延長至離島的金門地區，於永豐銀金門分行成立「財富管理中心」，成爲金門地區首家「財富管理中心」，搶攻當地理財商機。
永豐銀表示，金門地區在兩岸和諧、小三通往來頻繁及縣政府公共建設助益下，以及觀光旅遊、高梁酒及房地產交易熱絡促成下，經濟篷勃發展；而永豐金門分行結合當地區域觀光資源優勢，特色及在地化經營，掌握在地產業金流脈動拓展具「附加價值」的金融服務，提供金門居民完整的選擇，業務也因此成長迅速，存、放規模已逾20億。