因“未盡貸前調查職責”等，福建仙遊農商行被罰210萬元

據國家金融監督管理總局網站消息，近日福建仙遊農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“福建仙遊農商行”)因未盡貸前調查職責等違法違規事實，被罰款210萬元。

國家金融監督管理總局莆田監管分局行政處罰信息公開表（莆金監罰決字〔2024〕1號）

行政處罰決定書文號

莆金監罰決字〔2024〕1號

被處罰當事人

一、福建仙遊農村商業銀行股份有限公司

二、楊志高（時任福建仙遊農村商業銀行股份有限公司楓亭支行行長）

三、郭婧（時任福建仙遊農村商業銀行股份有限公司滄溪支行行長）

四、顧紹偉（時任福建仙遊農村商業銀行股份有限公司滄溪支行行長）

五、黃金文（時任福建仙遊農村商業銀行股份有限公司楓亭支行行長）

主要違法違規事實

一、未盡貸前調查職責，向未封頂樓盤發放個人住房按揭貸款

二、未盡貸前調查職責，向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款，且相關貸款的期限、客戶購商業用房首付比例不合規

三、未盡職覈實個人經營性貸款用途的真實性，導致信貸資金違規流入房地產領域

四、未盡職覈實個人經營性貸款、個人消費貸、普惠金融卡業務貸款用途的真實性，導致信貸資金被挪用至期貨市場和股市

五、未盡職覈實貸款用途的真實性，導致部分個人經營性貸款被挪用作爲其他企業的註冊資本金

行政處罰依據

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關審慎經營規則

行政處罰決定

一、對福建仙遊農村商業銀行股份有限公司合計處以210萬元罰款

二、對楊志高給予警告

三、對郭婧給予警告

四、對黃金文給予警告

五、對顧紹偉給予警告

作出處罰決定的

機關名稱

國家金融監督管理總局莆田監管分局

作出處罰決定的日期

2024年3月29日

數據來源：國家金融監督管理總局

主要違法違規事實包括：未盡貸前調查職責，向未封頂樓盤發放個人住房按揭貸款；未盡貸前調查職責，向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款，且相關貸款的期限、客戶購商業用房首付比例不合規；未盡職覈實個人經營性貸款用途的真實性，導致信貸資金違規流入房地產領域；未盡職覈實個人經營性貸款、個人消費貸、普惠金融卡業務貸款用途的真實性，導致信貸資金被挪用至期貨市場和股市；未盡職覈實貸款用途的真實性，導致部分個人經營性貸款被挪用作爲其他企業的註冊資本金。

時任福建仙遊農商行楓亭支行行長楊志高、時任福建仙遊農商行滄溪支行行長郭婧、時任福建仙遊農商行滄溪支行行長顧紹偉、時任福建仙遊農商行楓亭支行行長黃金文，均被警告。