一銀瑞銀 合推精選債收益組合基金
爲掌握後疫情時代債市上檔契機，第一銀行將於1月18日起推出瑞銀精選債券收益組合基金，透過五成投資等級債與五成風險性資產的配置，達到相對抗震的效果外，更輔以瑞銀投信特有的融入ESG選債流程所推出的商品，滿足退休族羣投資需求。
近年來隨着臺商資金迴流，對各式投資商品的需求極爲龐大，再加上國人對於退休理財的需求殷切，因此這次第一銀行動員「引水藏富」理財支援團隊，透過專業的「金融引水人」經驗爲客戶尋覓適切之投資標的。成立於2008年的「引水藏富」理財支援團隊，集結具有全方位投資專業知識與豐富經驗的投資專才，爲高端資產客戶打造專屬理財計劃。
此次由百年金融巨擘的第一銀行，攜手具備全球私人巨擘背景的瑞銀投信，聯手推出風險等級爲RR3的瑞銀精選債券收益組合基金，預定將於1月18日到1月22日展開募集。
爲了滿足退休族羣的理財需求，此次第一銀行與瑞銀投信特別設計五五配置的投資組合，更能在波動市場中達到抵禦下檔風險之目的。
周佑侖表示，瑞銀資產管理以過去幾次重大金融危機時的數據進行研究，發現在各類債券組合配置中，以50－60％投資等級債搭配50％－40％風險性資產債券的組合，相較其他比例的配置投資組合，是較能夠在震盪市場中抵禦下檔風險。
就以去年的新冠肺炎疫情爲例，投資等級與風險性債券配置比重爲五五配的投資組合，整體組合中平均下跌9％；遠低於風險性資產超過50％的投資組合所帶來的雙位數跌幅，適合投資人作爲中長期投資的資產。