新粵商｜廣東工行童志軍：金融賦能，護航粵企“走出去”

南方財經全媒體記者 龐成 廣州報道

近年來，廣東企業積極佈局海外市場，在外部環境日趨複雜的當下，頂住壓力、逆勢而上，爲廣東穩住外資外貿基本盤發揮了重要作用。數據顯示，自2017年以來，廣東對外非金融類直接投資金額6年間增長超1.7倍，佔全國比重由2017年的5.5%提升至2023年的13%，佔比提升顯著。

金融機構如何應對企業“走出去”新需求、新變化，企業又如何用好金融“活水”實現自身穩健經營？近日，中國工商銀行廣東省分行副行長童志軍接受了南方財經《新粵商》獨家專訪，分享了金融機構護航外向型經濟的有益探索。

工商銀行廣東省分行副行長 童志軍 受訪者供圖

童志軍表示，該行在服務企業過程中注意到，當前粵企“走出去”主要有以下幾個新變化：投資主體多維化，大型國有企業繼續發揮引領作用，民營企業逐漸成爲廣東“走出去”主力軍，其中中小企業比重明顯增加；投資方式多樣化，由單一企業“走出去”逐漸向“抱團出海”轉變，從單純的獲取資源或市場逐漸向產業鏈上下游整合轉變；投資區域多元化，廣東企業通常將港澳作爲出海第一站，投資目的地不再集中於歐美髮達國家和地區，逐步拓寬至東南亞、中東及拉美地區等“一帶一路”共建國家和新興經濟體。

與此同時，企業在全球佈局和產業升級過程中也面臨一系列挑戰：第一個挑戰是信息不足，部分新興市場國家投資環境以及稅務、外匯管制政策差異性較大，企業較難全面掌握這些情況，爲跨境經營帶來一定的不確定性；第二個挑戰是匯劃受限，部分新興市場國家外匯管理政策差異較大，個別國家還存在“匯困”情況，影響了企業跨境經營回款效率；第三個挑戰是融資困難，在部分新興市場國家獲得當地融資還面臨融資渠道窄、成本高的情況；第四個挑戰是匯率波動，一些新興市場國家匯率波動較爲頻繁，對企業經營利潤會造成一定衝擊。

在此背景下，企業對“走出去”金融服務需求更加綜合化複雜化，安全性要求日益提升，迫切需要金融機構發揮海外佈局優勢搭建跨境金融橋樑，提供具有投資政策指引性、跨境資金安全性、跨境匯劃便利性、跨境融資可得性、匯率利率風險可控性的多元化金融服務。

童志軍表示，長期以來，廣東工行依託工銀集團全球佈局，深耕粵港澳大灣區，始終致力於爲灣區經濟以及內外貿高質量發展提供“工行方案”，持續提升一體化金融服務水平。自去年以來，廣東工行依託“廣交會”，聯動集團內境外機構舉辦東南亞、拉美、中東、非洲等多場“走出去”主題活動，爲企業搭建“走出去”系列交流服務平臺。在今年第136屆廣交會專場活動期間，廣東工行發佈《金融支持企業“走出去”行動方案》，聚焦“走出去”企業金融服務需求，推出“出海投資、安全收付、便利融資、財資管理、交易套保”五大服務體系，賦能企業出海全流程。

從具體服務場景來看，對於“走出去”企業關注的投資信息不足問題，該行依託工行全球服務網絡優勢，運用集團內境外機構及代理行渠道資源，爲企業海外投資決策提供政策形勢、市場環境、法律法規等資訊信息和投資建議。目前工行已形成覆蓋70個國家和地區的全球服務網絡，包括30個“一帶一路”共建國家，通過參股南非標準銀行輻射非洲20個國家，與143個國家和地區超1400家外資銀行建立合作關係，基本實現了對中資企業“走出去”熱點國家/地區的全覆蓋。

針對新興國家的匯劃受限問題，我行自主研發境內外一體化系統，可實現外匯資金閉環清算，同時搭建了自主可控的跨境人民幣清算網絡，在新加坡、盧森堡、卡塔爾等11個國家擔任人民幣清算行，可提供7*24小時不間斷人民幣清算服務，確保企業資金跨境匯劃效率和信息安全。例如我行依託自有系統推出“工銀全球付”服務，可有效滿足“走出去”企業貿易結算、全球發薪、總部集中代理收付等多種場景需求，解決跨清算、跨監管、跨時區、跨語言、跨幣種等支付清算難題。

針對困擾中小微外貿企業的融資難題，近年來，廣東工行堅持做好普惠金融大文章，大力推進普惠金融數字化，構建全流程一體化的數字普惠經營體系，創新推出系列場景化融資產品，將金融服務嵌入小微外貿企業納稅、跨境報關等主要生產經營場景，推動金融資源向“百千萬工程”和小微企業傾斜。例如，自主開發搭建“工銀i普惠數字化生態”，爲小微外貿企業提供授信額度測算、貸款申請、業務跟蹤等綜合服務，客戶只需要掃碼就能自動測額、遠程辦理融資，極大節省腳底成本；又如，主動創新中小微企業增信機制，聯合海關“單一窗口”研發“跨境貸”產品，可基於企業結算、金融資產及海關進出口數據爲企業覈定授信。

此外，對於“走出去”企業普遍存在的匯率避險需求，廣東工行依託總行做市商優勢，目前可通過境內賬戶、NRA及自由貿易賬戶，爲企業境內外主體提供40餘個幣種結售匯及90餘個幣種外匯買賣服務。對於部分流動性較差、存在管制或政策風險的新興市場貨幣，還可整合工銀集團資源稟賦，提供包括瑞典克朗、墨西哥比索和波蘭茲羅提等多個小幣種在內的匯率衍生套保服務，滿足“走出去”企業多樣化避險需求、防範匯率波動風險。

童志軍表示，接下來，廣東工行將繼續立足服務實體經濟，不斷提升“走出去”跨境金融服務的精準度和適配性，以高質量金融服務助力廣東企業“全球行”，爲推動廣東經濟高質量發展、構建“高水平對外開放”貢獻金融力量。

一是加大信貸支持力度，打造“商行+投行、境內+境外、本幣+外幣”綜合化投融資服務模式，爲企業全球產業鏈供應鏈升級、參與高質量共建“一帶一路”及境外經貿合作區建設項目提供資金源頭活水。

二是暢通境內外聯接，密切集團內機構協同合作，緊跟企業“走出去”步伐，持續爲企業提供全球賬戶、跨境結算、政策諮詢、交易撮合、匯率套保等境內外一體化服務，助力企業挖掘境外投資機遇。

三是強化粵港澳大灣區金融創新，發揮灣區政策優勢及港澳機構聯動優勢，依託自由貿易賬戶推進更多“先行先試”創新試點，進一步探索境外發債、QDII、QDLP、海外投貸基金及進出口跨境電商數字化服務等領域創新，持續提升跨境金融服務水平，爲客戶搭建全方位融資、結算、匯兌金融橋樑。