新業務平臺 重塑數位工作體驗

國泰人壽加速數位轉型,成立平臺戰情室團隊。圖/國泰人壽提供

國泰人壽致力以科技賦能員工,在原有業務部隊高度行動化基礎上持續創新,以國際領先保險同業爲標竿,2021年提出打造「新業務平臺(New Agent Platform)」的前瞻性計劃,從業務員的日常工作所需進行全方位整合,大幅提升業務員工作效率,不僅在疫情期間支援業務員居家辦公,更提供客戶安心、即時的服務體驗,展現國泰人壽數位業務優化的決心與成效。

「新業務平臺」已於2022年3月開放國壽全體業務員使用,單月登入人次逾40萬,具95%高滿意度,平臺以業務員角度端到端梳理現行各項數位工具,串聯業務所需的10項模組,透過功能整合的方式,減少現有App及網站數量,達成單一平臺目標,並提供個人化彈性功能,讓業務員可以直覺操作、服務客戶更得心應手。  「CVX泰好保」平臺佔臺灣遠距保險市佔率68%,業界最高,疫情期間國泰人壽快速迭代推出4.0版,採用國外專業視訊廠商技術,以及自行研發的「新業務平臺」、「國泰人壽App」串接整合遠距視訊流程,業務員與客戶在遠距服務過程只需單一App就能完整涵蓋投保與保單售後服務,便利性大大加分。「新業務平臺」新增業務員話稿功能,確保服務過程完整、合規,同時也新增同步瀏覽功能,讓業務員更容易協助客戶進行簽名以及確認文件流程,帶來業界最完善的零距離服務。

除了體驗升級,遠距視訊影片全程不落地,直接存放公司資料庫,完整保障資訊安全,有口皆碑的遠距服務在升級後依然高達9成使用者滿意度,顯示疫後業務員數位能力不僅持續提升,也深受客戶肯定。

爲提升國人全方位保障,國泰人壽傾力發展數位輔銷工具,協助業務員精準掌握客戶保障缺口,並依客戶需求提供最適保障方案,打造以客戶爲中心的需求導向銷售模式,服務近160萬名客戶,促成新契約近25萬件。今年更攜手國泰產險,借鏡壽險輔銷功能成功經驗,推出車險保障分析功能,將車險保障依對象及損傷主體整合爲七大類並結合視覺化設計,由系統智能推薦或依業務員專業自行組合,提供符合客戶需求的車險保障方案,快速進行投保。經觀察,若使用本功能,近8成車險保障不足的客戶可成功提升保障。藉由整合性工具的發展,除升級國壽業務員全方位(壽險+產險)保障的銷售專業度及便利度,同時也帶給客戶更好的投保體驗。