新北地檢署檢察長餘麗貞 跨部門合作 從源頭防堵詐騙

新北地檢署檢察長餘麗貞

新北地檢署檢察長餘麗貞指出，提到打詐新四法，就是要堅強打詐團隊，希望藉由法規的推動，對於行政機關通力合作，結合檢警全面查緝各類詐騙犯嫌，共同打造合作團隊。

她說，2023年來到新北，陸續看到銀行行員被詐騙集團吸收，這些人就是看到詐騙「好賺」，而後還有警察被吸收，甚至還有律師涉案，以前說律師是魔鬼代言人，現在是魔鬼領導人，顯見詐騙問題的嚴重性。

餘麗貞說，在銀行部份，已經做非常好，臨櫃挑戰也多，但案件數已有降低，以去年警示帳戶增加40％，今年減少，也就是移送到地檢署的案子變少。不過，觀察現在面交車手變多，取款方式變成面交，新北地檢署幾乎每天晚上都查獲車手的現行犯，甚至一晚就有數件。

她說，現在已有銀行與新北地檢署啓動「雷霆專案」，由新北地檢署提供業經起訴、簡判案件去識別化的人頭帳戶帳號給該金融機構，運用AI技術與大數據資料分析，打造銀行詐騙預警偵測機制，鎖定潛在不法帳戶預先管制，守護民衆財產安全。

新北地檢署與銀行合作推動「雷霆專案」，主要是藉由分析已被判定爲人頭帳戶帳號名單的往來產品或服務、交易紀錄、紅旗異常註記等，與正常帳戶相比對、驗證，產出可預測樣態，研發詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭防堵詐騙。

餘麗貞認爲，詐騙是全民關心的議題，近年投資詐騙頻傳，嚴重排擠司法資源，造成基層檢察官工作負擔，「雷霆專案」運用AI技術與大數據分析，可精準提前辨識詐欺、洗錢行爲的表徵，未來也可以擴大範圍，以利減少詐騙案件數，也期待大家一起努力。

另外，在銀行防範詐騙方面，她說，拜託金融業在企業戶開戶要特別注意，避免成爲詐團洗錢的工具。此外，講到人頭帳戶，在普惠金融的口號下，開薪轉戶並不困難，這也是銀行要留意的地方，未來期待攜手金融業一起努力，減少詐騙案件發生。