《金融股》中信銀攜手新北地檢署 啓動「雷霆專案」打擊詐騙

中信銀行現行「神盾聯防機制」應用AI技術與大數據資料分析，識別異常交易行爲，並透過「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，精進分行阻詐，去年臨櫃攔阻金額較2022(前)年成長10%；去年新增警示帳戶數亦較前年減少近25%，今年第一季較去年同期減少近7%，防詐成效顯著。

看好中國信託科技防詐實力，新北地檢署與中信銀行合作推動「雷霆專案」，藉由分析已被判定爲人頭帳戶帳號名單之往來產品或服務、交易紀錄、紅旗異常註記等，與正常帳戶相比對、驗證，產出可預測樣態，研發詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭防堵詐騙。

行政院洗錢防制辦公室主任陳明堂指出，現在詐騙集團手法不斷翻新，期待金檢聯手運用科技、人力、物力等資源，共同防堵詐騙。

中信銀行總經理楊銘祥說明，中國信託AI技術已建立300多個風險因子資料庫，可精準偵測異常交易，精準率從約5%已優化至5成；中信銀行現有臨櫃阻詐之「神盾聯防機制」將搭配可事前精準辨識風險帳戶的「雷霆專案」，以攻守合一的方式，配合政府推行之相關打詐政策，擴大防堵詐騙面向。

高檢署檢察長張斗輝表示，樂見金融業採取一系列策進作爲，包括減少人頭帳戶、防堵詐騙金流、臨櫃關懷等，但爲了進一步解決詐騙問題，需要公私協力、政府跨部會合作，在犯罪發生前即時預警、防堵。新北地檢署檢察長餘麗貞認爲，詐騙是全民關心的議題，近年投資詐騙頻傳，嚴重排擠司法資源，造成基層檢察官工作負擔，期待「雷霆專案」運用AI技術與大數據分析，可精準提前辨識詐欺、洗錢行爲之表徵，如有成果，希望可以擴大至全臺地檢署，以利減少詐騙案件數。