委元大投信代操 年化撥回率上看6.5％

元大人壽22日推出「存股概念」投資型保單，主打委由國內基金龍頭元大投信運用操作，是市場首見以投資優質臺股基金爲主，並不設股票及債券基金投資比例限制，該全權委託投資帳戶年化撥回率機制有機會達到6.5％，提供保戶在主流投資型保險多以境外債券基金爲投資標的外，有「住臺灣」、「用臺幣」，以及「投資臺股」的新選擇。

元大人壽總經理林則棻表示，今年投資型保單前兩個月的新契約保費收入達931億元，較去年同期大幅成長68％，反映了市場的龐大需求，尤其在國人平均壽命延長以及低利環境下，凸顯退休帶來老、病、窮的風險愈來愈高。

因此這次結合元大集團資源，透過掌握臺股主場優勢設計這張「存股概念」投資型保單，希望透過專業的資產配置掌握臺股高成長與高股息的優勢，解決國人在退休上面臨的問題。

元大投信董事長劉宗聖表示，投資臺股已經不是正當性而是必要性，臺股企業的高成長與高配息已經成爲趨勢，且投資上可避免像境外高收債等商品帶來的匯兌損失，隨着國內ETF與臺股基金規模創下新高水位，將臺股的投資優勢延伸至保險族羣，不但有利保險族羣提高收益也有助國內臺股基金更穩健發展。

他指出，臺股擁有許多優質好股，2020年臺股大盤突破歷史新高，象徵臺股進入新時代，資金呈現「由外幣轉新臺幣、由債轉股」趨勢，本次元大人壽委託元大投信代操的投資帳戶着重「優質臺股基金」且「不設股債比限制」的操作策略，不僅將迎頭趕上2021年最大的投資機會，透過專業機構代操，更能解決現在主流投資顯學「存股」策略下，投資人單押特定個股投資的風險。

透過投資型保單，最低門檻10萬元就能享受「企業級」專業服務。這檔存股概念投資型保單爲鼓勵保戶長期投資，持有保單第六年起，每年依條款約定可享有額外0.5％的加值給付。元大人壽表示，這張投資型保單是適合想加薪、想退休、想傳承的三大族羣。