「刷卡換現金」與客拆帳遭銀行追錢 旅行社老闆痛失400萬元告詐欺
▲旅行社老闆幫客人刷卡換現金，結果被銀行發現有問題，追討400萬元。（示意圖／取自Pixabay）
臺北市中山區某旅行社許姓負責人，去年接到一組奇怪的客戶，要買總價數百萬元的行程，但是旅行社只要刷卡，銀行付款後，扣除利潤、營業稅，其他都要還給客戶，結果被銀行發現刷卡有問題，要求旅行社返還款項，許男還不出4百萬元，又找不到當初接洽的客戶，一狀提告詐欺，臺北地檢署6日以卡片並非僞造等理由，處分不起訴。
旅行社負責人提告指控，徐姓男子和賴姓女子2019年間，帶了多張澳洲銀行發行的信用卡到公司，要求代爲刷卡買行程，但是不用真的安排旅行，只要銀行付款後，許男扣除2%利潤、3%營業稅等成本後，餘款退回就好。
▲檢察官調查這些信用卡並費變造，建議被害人另循民事管道向客戶求償。（示意圖／pixabay）
許姓負責人前後分2批，分別在公司刷了客戶提供的卡片，消費各約100萬元、400萬元，收到銀行支付款項，也依約匯到對方指定的帳戶內，但承辦刷卡業務的花旗銀行發現，許男部分刷卡採離線作業，與當初和店家須連線刷卡約定不符，清查後要求許男退回款項。
許男退了首批刷卡款，第2批的刷卡款金額過大，無力支付，因此控告當初到公司接洽的許男、賴女和相關人頭帳戶共5人涉嫌詐欺。
檢察官函詢花旗銀行，確認當初許男刷的都是澳洲銀行發行的信用卡，並非僞造、變造，且刷卡爭議顯示爲消費糾紛，應該是對購買的旅遊行程有爭議，並無詐欺行爲，且刷卡詐騙對象應是銀行方，因此建議被害人另循民事管道，向對方求償，刑事詐欺案件以罪嫌不足等理由，處分不起訴，但另外對涉案的拉脫維亞籍被告發布通緝。
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