手法曝光!首例女行員當詐團內鬼 用這招讓轉帳限額到1500萬

桃園地檢署日前偵辦詐欺案件時,發現29歲朱姓銀行員涉及指導詐騙集團成員應對銀行,並利用「過號」漏洞,讓詐團成員可以由自己審覈,幫詐團成員提高轉帳額度,她等22人遭桃檢起訴。(賴佑維攝)

桃園地檢署日前偵辦詐欺案件時,發現29歲朱姓銀行員涉及指導詐騙集團成員應對銀行,並利用「過號」漏洞,讓詐團成員可以由自己審覈,協助詐團成員提高轉帳額度1000至1500萬。桃園地檢署將朱女等22人依法提起公訴,並請求法院從重量刑。

重大刑案專組主任檢察官葉益發、檢察官李佩宣日前偵辦林姓男子爲首的詐騙集團案件時,發現有銀行員被詐騙集團吸收犯罪。該銀行員與詐騙集團合作,將相關身分驗證程序事先告知詐騙集團成員,讓詐團成員得以提高轉帳額度。

檢方說,因爲詐團中,自願提供帳戶的成員俗稱「車主」,這些車主普遍教育程度不佳,若到銀行申請提高轉帳額度,大多難以過關。因此朱女和詐團合作,提供「技術」指導,並利用過號漏洞,要車主到銀行抽號碼後故意過號,再到自己負責的櫃檯接洽,例如詢問是否與虛擬貨幣交易所交易,要回答「不是」等等。輕鬆讓車主將轉帳額度提高爲1000萬至1500萬。只要完成1件,朱女就可分得5萬元報酬。

因轉帳額度提高,可以大幅降低詐騙集團洗錢難度,共12人提高額度。此外詐團還指導車主,事先僞造不實對話內容,要他們轉帳後隨即去派出所報案,假裝自己也是受害者。

檢方認爲,林男熟知辦案手法,且製造多處斷點,增加查緝難度,甚至滲透銀行吸收行員,破壞金融監管機制,造成民衆損失3.3億元。檢警共追出22人,並積極經查詐團成員財產,查扣犯罪所得4700萬元,成功阻止詐欺洗錢管道。檢方依涉犯組織犯罪

防制條例、加重詐欺及洗錢防制法等罪,對朱女、林男等人提起公訴。