【深度】英國最大比特幣洗錢案牽扯中國400億非吸案，錢是如何流到國外的？

自加密貨幣誕生之日起，“去中心化”、價格大幅波動等特點就爲有組織犯罪分子轉移資產創造了便利。

近日，英國法院的一紙洗錢案判決書牽出了2017年發生在中國的一起金融龐氏騙局——藍天格銳非法吸收公衆存款案，這起非吸案有接近13萬投資者捲入其中，他們正積極尋求途徑讓英國當局歸還其收繳的資產。“很顯然這是用我們的錢買的比特幣。”其中一名投資人這樣對界面新聞說。

這兩起來自不同司法體系轄區的金融大案，既使得人們關注到加密貨幣生態系統固有的漏洞，同時也將影響打擊跨國金融犯罪國際合作的走向。

被“虛擬財富”砸中：逆襲未竟的人生

2024年3月18日，英國薩瑟克刑事法院的陪審團裁定42歲的華裔英籍女子溫簡（Jian Wen）參與洗錢罪名成立。警方在調查期間查獲6.1萬枚比特幣，規模爲該國曆來最大。按照4月19日比特幣6.2745萬美元一枚的價格換算，這筆虛擬貨幣市值約爲38億美元（約合人民幣275億）。

有關溫簡在中國的公開資料十分有限。英國皇家檢控署、倫敦警察廳以及多家當地媒體的調查報告顯示，她出生在一個普通家庭，擁有大學法學專業文憑，在國內認識了後來的丈夫Marcus Barraclough。2007年，懷孕7個月的她隨丈夫來到了英國西約克郡的哈利法克斯鎮。因丈夫有暴力傾向，兩人在2010年離婚，隨後她帶着兒子搬到了英國第三大城市、西約克郡首府利茲，過着拮据的生活。

2017年夏天，在把兒子送回中國受教育之後，溫簡到倫敦東南部的阿比伍德尋找更好的工作機會，白天在中餐館工作，晚上則睡在陰暗的地下室中。幾乎同時，中國公安部門對天津藍天格銳非法吸收公衆存款案件展開調查後，主犯錢志敏迅速出境，並於2017年9月持英聯邦成員國聖基茨和尼維斯的僞造護照（化名“Yadi Zhang”）進入英國。

錢志敏隨身攜帶一部裝有加密錢包的黑色聯想筆記本電腦，該錢包內存有事先通過下屬的火幣賬號轉出的比特幣。基於目前有限的資料和線索，警方初步判斷溫簡與發生在中國的該案無關聯。

錢志敏經由老撾逃到英國倫敦後，陸續將手中的比特幣兌換成英鎊和珠寶等實物。她曾在中國遭遇車禍，呼吸和行走都有困難，加上語言不通，迫切需要一位當地的華人助理。而處於財務壓力中的溫簡恰好在華人微信羣中發現了這份開價4000英鎊月薪的工作邀請，迎來了人生逆襲。

她先是和這位“從事珠寶和房地產生意的”僱主一同搬進了倫敦北部富人區漢普斯特德的一幢豪宅。這裡文藝氣息濃郁，17300英鎊的月租金她們一次性就支付了半年。據溫簡回憶，這位比自己大4歲的同胞每天約有20個小時待在牀上，並通過筆記本電腦打遊戲、購物以及從事比特幣交易。

溫簡最重要的工作就是把錢志敏的比特幣換成的現金，再進行大宗消費，包括購置奔馳轎車和豪宅，成爲奢侈品百貨哈羅德的會員，甚至帶她周遊歐洲。另外，溫簡還把在中國讀書的兒子接到了倫敦，安排進入貴族學校赫思費特。這裡每學期學費達6000英鎊，同樣由錢志敏承擔。

在此期間，英國金融監管局開始打擊通過加密資產進行洗錢的犯罪行爲。2018年3月，英國政府成立專門工作組，對加密資產開展調研。同一年，因未能及時將比特幣兌換成英鎊，錢志敏和溫簡試圖直接用比特幣購買一幢價值2350萬英鎊的漢普斯特德豪宅。最終因資金來歷不明，兩人房子沒買成功，反而引起了警察的關注。

錢志敏和溫簡嘗試用比特幣購買的豪宅。來源：倫敦警察廳

2018年10月31日清晨，資深反洗錢專家Joe Ryan帶着團隊突襲了兩人在漢普斯特德的住所，查收了筆記本電腦、平板電腦和U盤。錢志敏和溫簡未被拘留，警察也沒有意識到這些設備中藏有6.1萬枚比特幣，還在半年後把扣押的假護照還給了錢志敏。

此後一年多，兩人繼續把比特幣兌換成現金進行消費。錢志敏在網上找買家，而後者在線下接頭收取現金，期間累計獲得40萬英鎊。溫簡的反偵意識很強，特意告訴買家在沒有監控的場所碰頭。有了現金之後，溫簡甚至到國外消費，包括在迪拜和意大利物色公寓和海景房，以及前往瑞士購買珠寶。

2021年5月，溫簡被捕歸案，而錢志敏據信早已離開英國。警方同時也破解了設備中的6.1萬枚比特幣。此時距離2018年首次搜查已經過去了兩年多。截至2021年5月30日凌晨，其中有近500枚被挖走。警察還在溫簡的新住所裡搜出一張手寫的便條，上面寫着，“如果他們破解了比特幣代碼，我就完蛋了。”對此，溫簡在法庭上解釋稱，被調查的壓力讓她有了輕生的念頭。

英國警方第搜查溫簡居所時查獲的便條。來源：倫敦警察廳

2024年3月18日，在薩瑟克刑事法庭上，面臨13項指控的溫簡被裁定其中一項洗錢罪名成立，今年5月將面臨最終判決。她當庭承認自己參與了錢志敏對比特幣的處理，但對它們的來歷毫不知情，並堅稱自己是被僱主矇騙。英國皇家檢察署已從高等法院獲得針對溫簡財產的凍結令，並將於今年9月就其處置舉行聽證。

而幕後的主謀早已逃之夭夭。溫簡自稱最後一次見到錢志敏是在2020年8月25日。英國警察查繳的一本2018年的日記顯示，錢志敏計劃買下多瑙河西岸不被國際社會承認的國家利伯蘭（Liberland），在成爲元首後獲得外交豁免權。還有英國媒體報道她被列入了國際刑警組織紅色通緝名單，但界面新聞經過查詢未獲得相關信息。

藍天格銳：瘋狂的非吸往事

英國法院文件稱，上述洗錢案件涉及的加密貨幣，是錢志敏在中國實施的欺詐行爲的收益購買的。錢志敏出生於1978年9月4日，她在中國警方開始調查這起欺詐案後逃離了中國。而這起欺詐案正是當年轟動一時的藍天格銳案。

藍天格銳是2017年被中國警方查處的一起非法吸收公衆存款案。警方通報稱，涉案資金達430億元，12.6萬投資者捲入其中，遍及31個省、市、自治區。藍天格銳2014年在天津成立，公司打着環保開發、智能養老、比特幣挖礦等口號，以零風險、高額反息爲誘餌，通過開展產品推介會、發展經紀人、開課培訓等方式，與公衆簽訂投資協議，吸收社會資金。

2016年，當時52歲的張平還是內蒙古呼和浩特土默特左旗教育局的一名職工，通過土默特左旗人民檢察院一個叫王雲的退休幹部的推薦，接觸了藍天格銳投資項目。當年5月，王雲帶着十多人到北京豐臺區一家酒店參加藍天格銳的新品推介會。大型會場裡多數是中老年人，主持人在臺上展示養老機器人、抗霧霾面罩等產品，這些都是購買理財產品的贈品。

張平本着“快要退休了”的想法，花6萬元購買了一份“嘉年華”理財產品。按照規則，藍天格銳當場返現4000元，接下來半年每天返100元，第二個半年每天返200元，一直到最後半年每天返500元，一共返30個月，計算下來。除了拿回本金，張平還能再賺7萬元。購買後的第三天，張平開始收到每日返金。在購買5單就能得20%獎勵金的機制下，她又給女兒、弟弟、表哥和一個朋友各買了一份，一共投入30萬元。

一份判決書顯示，藍天格銳推出了藍天一號、藍天二號、有利有幣、超算一號、超算二號、生命環招商、嘉年華、英國愛生數字保險等10種理財產品，投資週期在6到30個月不等，規定投資金額主要集中在6000元-60000元之間，上不封頂，收益率在100%至300%之間。這些產品均沒有對應的實物。

“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴”，藍天格銳產品推介會拉上如此標語。圖源：受訪者供圖

對投資者來說，藍天格銳的實控人、別名“花花”的錢志敏是一個神秘人物，自稱上可通政府高級官員，下能給投資者帶來“三世富貴”。2016年10月，張平參加一場藍天格銳推介會，主持人正在臺上介紹理財產品，臺下突然發出騷動，“花花來了！”張平還沒反應過來就被人流擠到牆邊。在人羣簇擁之下，一名胖胖的年輕女子坐着輪椅進入會場。

“我保你們三世富貴”，錢志敏拿起話筒只說了這一句話，場面開始沸騰。投資者們把錢志敏連帶輪椅一起高高舉起，張平這才得以看清，錢志敏的臉上神秘地蒙着一片粉白色的面紗。在臺下轉一圈跟投資者打完招呼後，錢志敏就離場了。

有投資者告訴界面新聞，只有投資600萬以上，享受終身分紅的“大客戶”纔有資格聽錢志敏講課。課上他們被要求和錢志敏一樣帶着矇住臉部的“花臉”，手機被沒收，組織者美名曰“特殊的活動”。在這種神秘感的加持下，不少人把錢志敏供奉爲投資大神，說她“玩比特幣在世界上很出名”，是比特幣的開創者，自己還研發多特幣。

一份判決書顯示，2014年4月至2017年8月，藍天格銳非法吸收錢款共計約402億元，均由錢志敏控制支配。其中，341.18億餘元用於向12.8萬名集資參與人返款，3.367億餘元用於公司日常支出及項目運營，其餘錢款用於購買房產、珠寶、汽車等。2015年至2017年，錢志敏個人購買了331件翡翠鑽石等珠寶，總價約爲1.67億餘元。錢志敏還與合作伙伴任江濤先後出資121.5萬元，用於三世佛像貼金和多尊法器的鑄造。

在臺面上，藍天格銳更多推出的是法人代表任江濤。據任江濤的法庭供述，自己通過玩網絡遊戲認識了錢志敏，因他在遊戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓他擔任藍天格銳的法定代表人，約定幹滿三年就給他100萬元，另外每個月給他開3萬元工資，一旦公司出了事需要他來扛，但錢志敏會想辦法把他撈出來。

任江濤稱，他在公司內部參與理財產品宣傳、吸攬銀行卡、管理“礦場”等工作，但實際上只是掛名，具體工作要聽錢志敏的安排。爲了提高知名度，藍天格銳在北京釣魚臺國賓館召開過會議，還給任江濤“買”了一箇中國商界誠信領袖的稱號。

任江濤哥哥的證言稱，自己很早就看出藍天格銳在非法集資，讓弟弟退出，但對方迴應說“已經沒法撤出了，只能一直幹下去。”

錢志敏（花花）照片。圖源：受訪者供圖

“控制全球15%-20%的比特幣產出”

任江濤在法庭上供述，錢志敏給公司定的業務之一是比特幣和多特幣“挖礦”，使用電腦網絡挖這兩種幣賺錢。“礦場”裡的礦機最開始挖比特幣，後來機器過時了，就挖多特幣，他把挖出的虛擬幣不定期轉給錢志敏。藍天格銳面向投資者銷售的“藍天一號”“藍天二號”“有利又幣”理財產品也對應比特幣和多特幣。

衝着“比特幣一定能增值”的預期，來自瀋陽的股民趙忠梅在2017年3月把房子抵押出去貸款45萬，購買了18單“數字一號”，正式入局藍天格銳的比特幣。藍天格銳宣稱8000元抵一枚比特幣，她又加購15單“有利有幣”，一共投入70多萬。趙忠梅表示，她的投資在當地還算不上大額，藍天格銳讓貸款公司的人到購買現場辦公，不少人當場舉債數百萬購買，爲的是“將來升值一枚比特幣能買一個單間”。

同年4月，趙忠梅一行數百名瀋陽投資者乘大巴來到藍天格銳位於天津北辰區大張莊鎮的礦場參觀礦機。在現場，她遇到了來自全國各地的投資者。“一排排貨架上擺着像電腦主機一樣的東西，碼了十幾層高，後面都是電線”，趙忠梅回憶，當時帶領參觀的員工稱，藍天格銳是國內唯一一家擁有超算中心的民營企業，爲比特幣挖礦提供算力保障，公司在全國建立了“七大自動化礦場”，控制着“全球15%-20%的比特幣產出”，錢志敏專門負責技術方面的工作。參觀結束後，藍天格銳引導人們到賓館刷POS機買理財產品。

藍天格銳“礦場”的託管方潘某的證言稱，礦場的礦機及電費由錢志敏提供，網絡由錢志敏派人連接，挖出的比特幣打入錢志敏的網絡錢包。到2017年，礦機都淘汰了，以每臺30元作廢品賣了，錢都交了電費。英國法院文件稱，藍天格銳只是用一些近乎淘汰的設備做樣子，以此來欺騙潛在投資者。

藍天格銳宣稱在全國多地設有比特幣挖礦場。圖源：受訪者供圖

寶坻電視臺“寶坻新聞”的一份過往報道顯示，2016年3月28日，藍天格銳“智能手環”項目落戶天津市寶坻區，時任寶坻區委書記陳浙閩等區領導出席簽約儀式。投資者稱，官方站臺行爲大大增加了他們對藍天格銳的信任。

公開資料顯示，陳浙閩曾長期擔任天津市委宣傳部副部長，2014年12月升任寶坻區委書記，2016年8月擔任天津市委常委。2023年1月退休前，陳浙閩擔任天津市第十七屆人大常委會副主任、黨組副書記。

藍天格銳就這樣在國內瘋狂吸儲三年。直到2017年前後，以e租寶爲代表的非法集資大案集中爆發，衆多投資者期待中的一夜暴富沒能成爲現實，等來的卻是一場龐氏騙局的幻滅。2017年4月，最高人民法院等14個國家機關召開處置非法集資部際聯席會議表示，要把防控金融風險提高到更加重要的位置；同年9月4日，央行等七部委發佈關於防範代幣發行融資風險的公告，叫停境內所有ICO（首次發行虛擬貨幣）。

2017年7月，藍天格銳以財務系統升級爲由停止返利，隨後又發公告稱，因爲金融整頓暫停業務。7月下旬，藍天格銳徹底“暴雷”。7月27日，天津警方查封藍天格銳。但此時實控人錢志敏早已藉助假護照逃出了國外，最終於英國在助理溫簡的協助下開始將非法所得進行大宗消費。

一份判決書顯示，在“暴雷”的前6個月，2017年2月，錢志敏提出讓戀人趙麟鋒幫她偷越國境。後在趙麟鋒的幫助下，錢志敏越境出逃。另一人在轉移錢志敏未能帶走的箱子時被抓獲，公安機關從扣押的箱子裡及錢志敏出境前的租住處收繳了足金飾品、珠寶玉石鑲嵌類首飾、金條、玉器及現金人民幣等物。另外，錢志敏在趙麟鋒的公司購買沉香、古董、玉器等貴重物品花費共計1000萬元左右。

2017年12月27日，天津警方發佈通報稱，對藍天格銳涉嫌非法吸收公衆存款案立案偵查。

跨境追討投資損失的途徑有哪些？

從2017年到2019年，以任江濤、吳小龍、黃亞芳爲首的“藍天格銳非吸案”50名犯罪嫌疑人陸續歸案。其中，任江濤和戀人黃亞芳於2017年11月1日在老撾萬象被公安機關抓獲，公安機關追繳到人民幣現金5.2億元、泰銖1710萬元、美元115萬元；凍結賬戶資金人民幣18億元；凍結羅牛山股票45200股；扣押珠寶、首飾、金條等1568件；扣押瑪莎拉蒂、奔馳邁巴赫、保時捷、凱迪拉克等豪車14輛；查封房產42套。

截至2019年6月24日，藍天格銳公司28名犯罪嫌疑人被移送審查起訴。2021年9月13日，任江濤和黃亞芳因犯非法吸收公衆存款罪，分別被判處有期徒刑10年和5年。但“頭目”錢志敏始終未被捉獲歸案。

2022年12月，藍天格銳案啓動退賠程序，全國多地公安機關發佈該案集資參與人信息線上登記公告。部分投資者向界面新聞反映，有相當數量的投資者是各地的教師、部隊人員、警察等公職人員，“暴雷”之後，某些公職人員“礙於各種理由不敢報案”。

多名已經收到清退款的投資者向界面新聞透露，清退小組在2023年5月退回了被騙資金的8%；同年10月又退回了5%。據悉，藍天格銳430億元的非法集資案中，目前警方追繳回來的資金爲28億，僅佔集資總額的6.5%。

2024年4月9日，天津市河東區社會矛盾糾紛調處化解中心，藍天格銳投資者到清退小組辦公地登記信息。圖源：界面新聞記者呂雅萱

最近，英國警方查封的6.1萬枚比特幣再次給投資者帶來了希望。不過，據英國《金融時報》報道，對於這些扣押的資產，英國皇家檢察署已經向高等法院提起了民事追償程序，如果沒有其他人對犯罪資產主張權利，一半歸英國警方所有，一半則劃歸英國內政部。

“我們不希望、也不接受比特幣被英國沒收”，近日，2500名藍天格銳投資者給中國公安部提交聯名信，他們希望中方與英國政府展開談判，追繳回“用他們的錢購買的比特幣”。

北京師範大學G20反腐敗追逃追贓研究中心教授黃風告訴界面新聞，針對跨國追贓案件，中國和英國執法機關可以在刑事訴訟程序中開展合作，中方如果能證明有關財產來自於犯罪嫌疑人在中國境內的違法犯罪，那麼英方在根據反洗錢法律沒收被轉移到英國的財產後，可以按照“分享制度”這一國際慣例，根據中國執法機關在其中投入的執法資源和貢獻等，跟中國分享被沒收的資產。

但黃風同時也指出，從英國方面最新報道看，該案的刑事程序已經基本結束，而且最終對溫簡認定成立的刑事指控很少，刑事程序在資產追繳上不太成功，所以英國方面啓動了民事追繳程序。“針對該案已凍結的資產，中英目前似乎沒有開展刑事追繳合作的空間了”，他認爲，在這種情況下，中國投資者想要追回資產只能走民事追索的路徑，直接向英國法院提出財產權利主張。

“在英國法院開庭審理民事追繳申請之前，財產受害人應該儘快找有跨國辦案資質和能力的律師在英國打民事官司，向英國法院提出自己的財產權利主張”，黃風表示，根據英國法律的規定，如果財產受害人提出相關的權利主張，英國法院將中止審理英國執法機關提出的民事追繳申請，以確定相關財產的歸屬問題。

與刑事沒收不同，英國《犯罪收益追繳法》規定的民事追繳程序是一種對物不對人的“對物之訴”，也就是說，民事追繳只針對財物，不針對實施違法行爲的人，不以實現刑事追訴或者定罪爲條件。民事追繳採用的是“優勢證據”標準，即使英國執法機關只根據一定的懷疑材料提出沒收申請，只要這種懷疑不能被任何其他證據材料所推翻，法官就會認爲這種懷疑材料屬於“優勢證據”。

黃風認爲，藍天格銳集資案大多數證據在國內，中國律師更方便蒐集證據，甚至能請求中國執法機關、外交領事機構等其他主管機關提供必要的幫助，以證明在英國被凍結釦押的資產來源於中國投資者的財產。當然，中國律師應當與英國律師合作，相關的訴訟和出庭活動應由英國律師在該國進行。

一位律師向界面新聞表示，非常重要的一點是，對於涉及人數衆多的案件，如果集中起來到境外啓動民事訴訟，最好要在政府主管部門的協調下開展。目前有2500名本案的投資者集體向公安部寫信，要求啓動相應追償工作，這種集體行爲，可以讓政府主管部門意識到該事件的重要性，採取更加審慎的態度。

“不過，如果英國警方發現新的犯罪嫌疑人，比如找到錢志敏，或者發現了新的證據而重新啓動刑事程序，那麼中國警方仍可以與英方開展刑事合作”，黃風表示，然後按照英國法律規定的刑事沒收程序，通過最開始提到的分享制度來追回部分資金。

（張平，王雲，趙忠梅爲化名）