清退回款？清退通知？清退登記？別讓騙子再騙你一回

一通陌生電話打來，告知你被騙的錢款現在開始資金清退，只需添加“客服”，登錄“官網”填寫信息，便可排隊等待退款。注意了，這可能是騙子的新花招！

今（6）日，國家金融監督管理總局重慶監管局發佈消息，有不法分子借“清退回款”之名，冒充官方人員、僞造金融監管部門文件，悄悄撒下了詐騙的大網。其作案手段如下：

手法一：僞造金融監管部門文件實施詐騙

不法分子冒用國家金融監督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯網等渠道，發佈“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人註冊登記後，不法分子再以需要繳納保證金等作爲回款條件，詐騙投資人錢財。

手法二：假冒金融監管部門受理投訴實施詐騙

消費者在非官方渠道投訴後，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等爲由聯繫消費者，誘導其點擊“XX監管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創建所謂“XX監管部門會議室”，誘騙登錄並開啓屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

手法三：冒充金融監管人員以“消除徵信不良記錄”實施詐騙

不法分子假冒金融監管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯繫消費者並騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯網貸款等借貸產品時產生逾期記錄，將被列入“徵信黑名單”，如要“修復徵信”，需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”，並稱該筆款項隨後將予退回。一旦消費者信以爲真地操作轉賬，不法分子迅速轉移資金並藏匿。

以上詐騙手法均爲非法冒用金融監管部門名義，利用部分金融消費者急於解困、挽回損失等心理特點進行詐騙。重慶監管局提示：金融監管部門不直接辦理金融業務，也不會與消費者有任何資金往來。金融監管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財等“回款渠道”，不會通過QQ羣、微信羣、交易平臺等面向社會公衆開展資金清退工作。請消費者提高警惕，謹防上當受騙。

消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應通過具備相應業務資質的機構獲取金融服務。

一旦遭遇詐騙或者發現涉嫌違法犯罪線索，及時向公安機關報案反映有關情況，不可輕信網絡上自稱“網警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據，積極提供線索,配合公安機關案件偵查，盡力挽回損失。

上游新聞記者 郭欣欣