強化氣候風險情境分析

公股銀於授信案件申請時，現在多已將氣候風險納入考量因子，如授信戶屬行政院環境保護署公佈最新年度的應盤查登錄溫室氣體排放量的排放源廠商名單或銀行定義的高碳排產業時，應額外執行氣候風險檢核，以監測授信戶的氣候風險。

公股銀也積極發展氣候相關重大性風險與機會議題的鑑別及財務影響量化評估的模式，並鑑別出銀行的氣候重大性風險議題，進一步衡量對銀行的潛在財務衝擊，並與相關單位共同擬定具體因應策略。

彰化銀行應用綠色金融體系網絡（NGFS）模型，選出2050淨零排放（Net Zero）、延遲轉型（Delayed Transition）及國家自主貢獻（NDC）三情境，試算授信戶中列屬環保署管制名單的對象在2025年、2030年及2050年三個時間點下碳費徵收情形，及其對銀行造成間接潛在財務影響。

臺灣企銀爲能掌握營運過程中，潛在的氣候轉型風險與實體風險，據NGFS氣候情境及實體風險情境RCP2.6、RCP8.5，分別進行氣候轉型風險與實體風險情境分析，評估結果顯示，銀行潛在氣候風險不會過於衝擊銀行營運。

第一金控訂定以升溫控制在遠低於1.5℃爲目標，設定總碳排放量每年較前一年減量4.2％。