年終保險理財術 專家:透過「一不三實」4原則規劃

▲年終保險理財,可透過4原則規劃。(圖/記者一中攝)

記者許雅綿臺北報導

上班族年終領到一筆獎金,要如何透過保險來理財?專家表示,建議可以嘗試「一不三實」四原則,即不欠債、踏實檢視保單、保險額度確實、保險理財務實等,來搶得先「雞」。

富邦人壽表示,保險理財首要之務就是「不」欠債,手中有卡債、信貸循環利息高的債務,應善用年終或利用保單借款優惠利率優先償還,也別忘記先預留稅款等支出,先減少負擔再來做其他保險理財規劃。

而三實則是「踏實檢視保單、保險額度確實、保險理財務實」。透過重新通盤檢視自己的保障內容及額度、適時進行調整,讓自己在人生不同階段都可擁有完整且周全的保障。

富邦人壽表示,保險額度要確實,建議民衆可以用「532原則」來檢視,即將生活開支壓在月薪5成、3成用以財務規劃、2成用在風險規劃上。

最後則是保險理財要務實,不管年終獎金多不多,依照自己需求及時規劃,聰明挑選理財商品也能創造財富