凱基投信 致力於您的豐盛未來

凱基投信總經理張慈恩表示，在「長壽社會」及「永續共好」的兩大趨勢下，凱基投信計劃將在2024年展開一系列的品牌活動，除了持續提供質優的投資解決方案，協助投資人建構「遊刃有餘」的退休生活之外；也計劃與大學合作，設計不同的活動來提升年輕世代的金融素養，在「普惠金融」的推廣上盡一分心力；此外，也將藉助集團的數位資源，提升客戶的數位體驗，進一步建構「豐盛未來共學圈」。

凱基投信董事長丁紹曾指出，現代退休制度的起源是來自1889年由德意志帝國所設計，最初的設計是僱員在70歲退休，由政府發放養老金直到去世；在1950年與1990年時，已開發國家的人均壽命是65歲、73歲，到了2020年，則已超過80歲。隨着高齡化社會的形成，退休準備變得格外重要，惟臺灣人在退休準備明顯不足。對比美國與臺灣的退休資產規模佔國民生產毛額（GDP）的比重來看，美國有135％，而臺灣則僅有29％，其中臺灣退休資產投資於本國股市的金額佔本國股市的比重只有3.6％，也遠低於美國的49％。

爲了能協助投資人解決退休準備不足的痛點，過去六年來，凱基投信除了設計一系列的主動式多重資產基金之外，隨着投資人對資產配置與定時定額投資的需求日益增溫，凱基投信也推出了多檔佈局臺灣及全球的股票型ETF與債券ETF。截至10月底，市場股債ETF總資產規模已經佔境內基金的54％，而在這ETF的主戰場上，凱基投信ETF管理規模排名第七。

凱基投信新事業發展處主管穆正雍指出，近年臺灣ETF在各種投資主題、配息方式的推波助瀾下，成爲國人最愛的投資標的之一，尤其是高股息ETF，儼然已成爲投資人用來存退休金的核心資產。