金管會要求落實三防線 理專監守自盜 半年內掃雷

銀行理專監守自盜案件頻傳，立委江永昌25日追問金管會到底何時要追究到銀行高層。金管會主委顧立雄表示，銀行公會已訂出理專十誡，現已要求銀行稽覈部門「要在半年內全部掃一遍」，過程中若發現有舊案、自首，這些都是措施中可能發生的，但若銀行掃一遍發現案件就要辦，不符合金管會的目的，主要是要求銀行端要落實內控三道防線、切實執行。

今年截至9月爲止，就已爆發十家銀行有理專監守自盜的情況，其中有八家銀行在8月上旬已被金管會一次裁罰，罰鍰金額達5,100萬元；而8月下旬及9月中旬又相繼發生兩起理專盜用客戶資金事件。

顧立雄表示，過去理專弊案都是罰銀行，未來將要求銀行端要落實內控三道防線，包括業務部門自行查覈、法遵部門、內部稽覈；他也強調，只要沒做好，就會去追究相關督導人員的責任，不只是罰鍰。

顧立雄表示，若是銀行自行的關聯戶，內控內稽要建立查覈機制，若是他行關聯戶，可透過建檔等管控。金管會已召開過銀行總經理與總稽覈會議，要求所有分行清查一遍，有無依2019年4月間銀行公會報準的理專十誡去執行，各國銀的稽覈與業務部門去清查，之後若再發現三道防線未作好，會究責督導的人，看哪一道防線失靈。

顧立雄指出，最近的兩案也是過去發生的，所以未追究到總行，主要是就現有稽覈部門要半年內全部掃一遍。

他強調，過程中發現有舊案，還是自首，這些都是措施中可能發生的，若掃一遍就要辦銀行，不符合金管會的目的，金管會的目的是要銀行落實人事管理制度，去把制度建立，執行到位。