金管會前八月罰鍰 年減3成

據金管會統計，前八月銀行、保險、證券期貨業（含投信顧、上市櫃公司）總罰鍰金額1億2,902萬元，年減3成之多。圖／本報資料照片

金管會前八個月裁罰件數與金額

今年罰鍰大幅下降，據金管會統計，前八月銀行、保險、證券期貨業（含投信顧、上市櫃公司）總罰鍰金額1億2,902萬元，年減3成之多，尤其銀行業罰鍰年減5成，幾乎擺脫「最大苦主」稱號，保險業罰鍰也年減近3成。

金管會前八月行政罰鍰共1億2,902萬元，相較去年同期1億8,542萬元，年減5,640萬元或30％，三大業務局中，保險局及銀行局開罰金額均低於去年同期，三局中以證期局開罰5,330萬元最多，但其中有包含對上市櫃公司的罰鍰，去年同期則是銀行局開罰8,290萬元最多。

今年金管會行政罰鍰預算爲2億7,468萬元，至8月底達成率約47％，還不到5成，若到年底前未有大罰單的話，今年行政罰鍰金額將會低於預算數。

銀行局前八月開出有罰鍰的罰單共13張、金額3,972萬元，年減5張、4,318萬元，年減率達52％，今年至今最大罰單爲臺中商銀罰1,200萬元。銀行局指出，罰鍰金額年減5成，顯示銀行與金控對法遵的重視，加上去年銀行違反個資的罰單較多所致。

保險局前八月開出16張罰單、金額3,600萬元，年減8張、1,340萬元，年減率27％，今年至今最大罰單爲法巴集團罰1,500萬元，其中巴人壽900萬元、巴產險600萬元。

證期局前八月對證券、期貨、投信業共開出42張罰單，年增9張，其中證券業28張最多，前八月金額共2,054萬元，年增144萬元或7.5％。其中對投信投顧罰582萬元、年增420萬元，對證券業罰1,340萬元、年減108萬元，對期貨業罰132萬元、年減168萬元。前八月證期局開出最大罰單兩張，一張是時間投顧罰120萬元，國泰投信罰120萬元並列。

對上市櫃公司的開罰，前八月共開出125張罰單、3,276萬元，前八月共祭出罰單167張、罰鍰5,330萬元，較去年同期157張罰單、5,312萬元均些微增加。

三大業務局前八月是證期局罰5,330萬元較多，單看金融三業仍以銀行、金控罰鍰3,972萬元較多，其次保險業3,600萬元。