海嘯後定期定額5年 最高賺近8成

記者林潔玲臺北報導

金融海嘯屆滿五年,若從海嘯後進場定期定額投資至今,六百多檔投信基金最高創造近八成報酬率。根據理柏統計至11月底,國人可投資的620檔投信基金中,從海嘯後進場定期定額投資平均報酬率爲16.4%,其中表現最出色的十強基金主要爲三類,包括生技精品臺股基金。

值得留意的是,多檔臺股基金定期定額拿下好成績,五年定期定額下來都有46%到55%的好績效。特別是過去幾年來,市場願意給予具成長性傳產股更高本益比,在資金聚焦後,掌握到傳產成長契機的臺股基金績效相對突出。此外,能即時抓住中國消費成長、美歐景氣復甦及新應用產品的成長趨勢,也創造好績效。

德盛臺灣大壩基金經理人鍾兆陽認爲,雖然指數這幾年波動區間較小,但如果能擇優選股,往往能爭取到優於大盤的超額報酬。展望後市,他認爲,明年上市公司獲利年成長仍有兩位數以上水準,首先看好庫存調整已接近尾聲的上游半導體,例如IC設計、晶圓代工族羣預期農曆年前會出現一波回補庫存需求。

鍾兆陽認爲,投資臺股的成功心法有三,包括集中持股,才能聚焦在最有爆發力的族羣,同時爲搭配低週轉率,除了降低轉換費用成本外,一買就可能長抱兩、三年,也反應投資臺股更要看得更長遠、以追求長期成長性跟投資價值,在選股上,不要拘泥於指數的束縛,即使佔權值大,只要不具成長性,不浪費子彈